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新NISAとiDeCoはどっちが優先?…目的が「教育資金」か「老後資金」で優先順位が変わる理由…控除の対象にするには確定申告の手続きが必要ですが、会社員で口座振替により掛金を納めている場合は、年末調整で対応できるので確定申告は不要です。 ■知って…プレジデントオンライン経済総合
年金にも課税される日本「余分に納税している人」多数!?…定年後の元会社員が知っておきたい「還付金」の受け取り方【FPが解説】…ていきましょう。 定年後、確定申告でお金が戻ってくるケース 国から支払われる年金や、個人で保険会社などに加入していた個人年金の受取額が一定の金額（65…THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）ライフ総合
あぁ、どうしよう…銀行員に“言われるがまま”退職金1,500万円で〈外貨建て保険〉を契約した69歳男性。「歴史的な円安」で生まれた“まさかの悩み”【CFPの助言】…られる人は決して多くありません。そこで、「個人年金保険」の仕組みやリスクについて、「米ドル建ての変額個人年金保険」を契約したAさんの事例を交えてみてい…THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）ライフ総合
50代会社員、突然死…残された専業主婦妻パニックも、手厚い遺族年金に思わず安堵【税理士が解説】…金等以外の所得金額が20万円以下の場合は、確定申告は必要となりません。 生命保険会社などから受け取る個人年金については、雑所得として総合課税となります。THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）経済総合
田舎で一人暮らしの老母が心配、地方出身シングル女子の迷い、実家に戻るか東京に残るか、それが問題だ…いて、終身生命保険はすでに払い済みです。老後に受け取れる個人年金も何本か掛けています。個人年金が何歳からいくらもらえるかも把握していないし、投資信託が…婦人公論.jpライフ総合
50代主婦、将来の年金が「月5万円」しかもらえないと聞きショックです。今から「月10万円」程度でも稼げば、年金額は増えるでしょうか…？…ります。 所得税などの計算を行う確定申告で控除の対象となり税金負担を軽くできるのは、国民年金基金・iDeCo・個人年金保険です。国民年金基金は「社会保…ファイナンシャルフィールドライフ総合
子どもの教育資金を学資保険で貯めようと考えているのですが、贈与税などはかかりますか？…命保険料控除ができない、自営業者の場合は、確定申告を行います。確定申告の際は、生命保険料控除証明書を確定申告書に添付して申告しましょう。 学資保険にか…ファイナンシャルフィールド経済総合
【65歳リタイア夫婦】毎月約4万円、貯金を取り崩しています…「厚生年金・国民年金」はいくらもらえる？…が苦手な方におすすめです。 ●生命保険会社の個人年金保険に加入する 生命保険会社で取り扱っている個人年金保険に加入する方法もあります。 年金額や受取開…LIMO経済総合
昨年いくつか保険に入ったので年末調整で控除証明書を出したものの、還付が少なくて驚きました。還付金を多くもらえるコツはありますか？…に「生命保険料控除申告予定額のお知らせ」を利用するか、自営業者と同様に確定申告をしなくてはなりません。 生命保険料控除を活用して還付金を受け取ろう生…ファイナンシャルフィールド経済総合
65歳になり今年から年金を受給します。働き続けて年収が「250万円」ほどあるのですが「確定申告」は必要でしょうか？…所得」の欄に書き込みます。 確定申告不要制度の対象でも確定申告が必要な人確定申告不要制度の対象になる場合でも、確定申告が必要なケースがいくつかあるので紹介します。ファイナンシャルフィールド経済総合
年金受給者でも「確定申告」は必要？ しないと「損」する場合もある？ 税金が戻ってくるケースを解説…な場合に確定申告をするべきなのでしょうか。本記事では年金受給者が確定申告をすることで、税金が戻ってくる例をご紹介します。 年金受給者が確定申告すべき場…ファイナンシャルフィールド経済総合
年金生活者でも確定申告すべきケース・した方がいいケース。期間は3月15日（金）まで！…ださい。 確定申告不要制度とはまず前提として、年金受給者には「確定申告不要制度」というのがあります。 つぎの要件を共に満たす方は、確定申告が不要となります。LIMO経済総合
【確定申告】「年金生活者なら不要」はウソ？年金受給者の「確定申告不要制度」、今こそチェックしたい見落としがちなケースを紹介…内でご確認ください。 「確定申告不要制度」とは：年金生活者も「確定申告」が必要なのか？所得税および復興特別所得税の「確定申告」は、1月1日から12月…LIMO経済総合
【所得税の確定申告】私の場合必要なの？ ケース別に解説…生命保険や共済などの個人年金やアルバイト収入などの収入からかかった経費（交通費など）を差し引いた合計が20万円超の方 なお、自分の場合確定申告が必要なのかど…ファイナンシャルフィールド経済総合
確定申告をしたことがありません。会社員の場合、どのくらい節税できるものなのでしょうか？…るため、基本的に確定申告は必要ありません。ただし、あえて確定申告を行うことで、節税につながる場合があります。 では、会社員が確定申告を利用して行う節税…ファイナンシャルフィールド経済総合
昭和33年生まれの63歳・元会社員男性、年金を〈繰下げ受給〉で増やそうと放置も…2年後、年金事務所職員「延滞税がかかります」に狼狽【FPが解説】…しかし、大きな問題が発生したのです。年金を一括受給した場合には、過去に行った確定申告の修正申告をしなければならない、ということです。 修正申告を行って過去の…THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）ライフ総合
年金の受給を開始しました。「確定申告」の有無について友人が話していたのですが、私は必要ですか？…収入があった方など、年金受給者の確定申告についてチェックします。 年金受給者の確定申告不要制度とは所得税の確定申告は、1月1日から12月31日までの…ファイナンシャルフィールド経済総合
「所得控除」とは？ 新しくできたもの、変更があったものを解説…、「一般生命保険料」「個人年金保険料」「介護医療保険料」それぞれに適用され、あわせて最高額12万円まで控除されます。 確定申告が必要な所得控除所得控…ファイナンシャルフィールド経済総合
確定申告やったほうが得する人はこんな人！注意点も紹介…払っている分を確定申告によって還付してもらうといった流れです。年末調整をされていないということから、自信で加入している生命保険や個人年金、医療保険など…なぽライフ総合
毎年1月頃に送られてくる「公的年金等の源泉徴収票」 確定申告の他に役に立つ3つの場面…ただ次のような二つの要件を満たしているため、確定申告不要制度を利用できる方は、所得税の還付を受けなくても良いのなら、確定申告を実施する必要はありません。 ・ 公…マネーの達人ライフ総合
年金額が「年400万円」以下なら、確定申告は不要ですか？ 不要と思っていましたが、「生命保険料」など還付を受けられる場合もあるのでしょうか？…場合は、還付を受けるために確定申告をしたほうが良いでしょう。 確定申告はどのようにすればいい？確定申告のためには「確定申告書」を入手し、必要事項を記…ファイナンシャルフィールド経済総合
年金を「月15万円」受給していますが、確定申告で「お金が返ってくる」場合もあるって本当ですか？ いくら戻ってくるのでしょうか？…民間の個人年金等）が20万円以下である。 多くの公的年金受給者は確定申告をする必要がありませんが、この2つの条件に当てはまらない場合は確定申告が必要となります。ファイナンシャルフィールド経済総合
「年金生活者は確定申告不要」はウソ？実は申告が必要（申告した方がいい）ケースを紹介…して考えてください。 個人年金に加入していたが一括で受け取った場合は、一時所得となり計算方法が変わります。 年金生活者も確定申告が必要なのか公的年金…LIMO経済総合
住民税が毎月「1万4000円」引かれています。保険料は仕方ないですが、高すぎではないでしょうか？ 節税方法などはあるのですか？…が上限）。同税制を受けるためには確定申告が必要になります。 ・生命保険料控除 生命保険料控除は、生命保険料や個人年金保険料などを支払った場合に受けられ…ファイナンシャルフィールド経済総合
【FPが解説】雑所得の注意点を確認しておこう…めている可能性があります。 多く納め過ぎた税金は、確定申告により還付されますので、この場合は確定申告を行ってください。 また、給与所得を受け取っている…ファイナンシャルフィールド経済総合
独身40歳、「家賃6万円」の賃貸暮らしですが老後が不安です。老後資金「1000万円」では足りないでしょうか？…では掛金の引き出しができない点に注意が必要です。 ◆個人年金保険 個人年金保険は、60歳や65歳などあらかじめ期間を設定しておき、毎月一定額の保険料を…ファイナンシャルフィールド経済総合
年始にゆっくり考えたい「老後」のお金のこと。おひとりさま「30歳代・40歳代・50歳代」の貯蓄額はいくら？…ため投資商品のように資産を増やすことは難しいでしょう。 ●個人年金保険に加入する 個人年金保険とは、公的年金とは別に民間の保険会社が取り扱っている年金…LIMO経済総合
年金額が少ない方は医療費控除よりも「高額療養費」の知識を身につけよう…税額決定・納税通知書」を見てみると、確認できる場合が多いと思います。 確定申告で所得控除を受けると節税になる日本年金機構などは老齢年金から所得税や住…マネーの達人ライフ総合
年収と手取りの違いとは？手取りの計算方法や、収入アップのコツを解説【社労士監修】…、所得税から直接控除されます。住宅ローン控除を受ける場合、初年度だけは確定申告が必要ですが、翌年からは会社の年末調整で控除が受けられます。 ◆iDeC…リクナビNEXTジャーナルライフ総合
やらないと損をする?!年末調整のキホンとチェックポイント…を受けていて、控除が2年目以降の人が提出します（住宅ローン控除の初年は確定申告）。該当者には税務署から記入用の書類が届きます。当てはまる控除にはすべて…坂本綾子ライフ総合
年末調整・確定申告時に要チェック！ 生命保険料控除はココに注意…一般保険料控除の対象になります。個人年金保険でも、外貨建てや変額型は一般保険料控除「個人年金保険に加入したので個人年金保険料控除が使える！」と喜んでい…豊田眞弓経済総合
確定申告シーズン到来！ 勘違いで損しないよう税理士がポイントを整理してみた～不動産売却等をされた方へ…合は、おそらく確定申告が必要(ただし、20万円の内容が年金・バイトである場合等の例外あり)と覚えておけばよいでしょう。■では、確定申告に際して一般の方…冨田建経済総合
400人のシニアが「若いうちに知っておけば良かった」と後悔した10の必須知識とは何か？…されるのが個人年金です。「個人年金をかけておけば良かったと思います」（65歳女性・福岡県）「公的年金だけで暮らして行けるかどうか。個人年金の必要性です…斉藤徹社会
もうやった？怠ると税金が増えることも。令和4年分の年末調整【ポイントをFPが解説】…保険料控除」「個人年金保険料控除」が各5万円になります。年間の支払保険料が10万円超だと控除額は一律5万円になります。年末調整や確定申告の際に、保険会…花輪陽子経済総合
めんどうな年末調整やらないとどうなる？ 翌年に”しっぺ返し“が来るケース…費控除は確定申告が必要ふるさと納税に代表される寄付金控除は年末調整の対象外です。視点を変えて考えてみると、仕事と関係ない事柄の控除は確定申告で対応しま…高橋成壽ライフ総合
知らないと損！会社員が「節税」するために知っておきたい年末調整のポイント…の3月15日までに確定申告を行いましょう。なお、医療費がたくさんかかった年の医療費控除は年末調整の対象にならないので自分で確定申告を行う必要があります。坂本綾子経済総合
誰も教えてくれない生命保険料控除。あなたも「勘違い」から損をしていませんか？…たらさかのぼって確定申告を本来受けられたはずの過年度分の生命保険料控除があった場合、5年間はさかのぼって控除を受けられるので、確定申告を行うといいでし…豊田眞弓経済総合
