主婦投資家の資産の管理方法

主婦投資家

8/9(金) 19:50

こんにちは！家計管理と投資で最強ママになりたい、りりなです♪

今日のテーマは、お金の管理方法について。

「保有銘柄やポートフォリオの管理は何でしていますか？」という質問をいただいたので、私のお金の管理方法をご紹介していこうと思います！

今、どうやって管理するか悩んでいる人の参考になるはず。ぜひ最後まで読んでもらえると嬉しいです。

◆投資分の管理はアプリ×スプレッドシートで

早速ですが、まず結論から。

私は投資アプリとGoogleスプレッドシートを使って資金の管理をしています！

いくつかの証券口座を使っているので、

この2つの方法を併用して資金管理をする方法が1番しっくりきています。

管理のメインとなっているのは、やっぱり完全自動の投資アプリ。

複数の証券会社が連携できて、いつでもリアルタイムの合計資産がチェックできる！

色々な機能があるのですが、とくに私が重宝しているのはコレ。

配当金がいつ、いくら入ったのか確認できるページがあるんです！

私は毎月配当金がいくら入ったのかを記録しているので、複数の証券会社から入った配当金を漏れなくチェックできるのはとってもありがたいです。

他にも、ヒートマップやマンスリーレポートなんかを見ることが結構多いかも。

↑このレポートも、自分で1から作る！ってなったら相当な労力ですよね。完全自動でグラフとしてまとめてくれるの、素敵すぎます。

投資アプリでは手の届かない細かい部分は、Googleスプレッドシートで管理しています！

こちらは手打ちしているので、ちょっと手間はかかる…けど、細部までしっかり把握するためには欠かせない作業だと思って毎月コツコツやっています！

▼新NISA・成長投資枠のポートフォリオ

自作円グラフをカラー分けできるので、見やすくてお気に入りです！

▼これまでもらってきた累計配当金のグラフ

これは2020年からつけていて、今年4年目！

投資アプリで「今月いくら配当金が入ったかな？」というのを確認したのちGoogleスプレッドシートに入力するっていうのを続けてきていて、合計でいくら配当金を受け取れているかをチェックしています。

これは、モチベーション維持にもかなり影響してるかも！

毎月もらえる配当金がわずかでも、こうやって積み重ねてみると…日本株だけで、もうすぐ累計配当金が100万円を超えそうなのが分かります♪

Googleスプレッドシートはお金をかけずに簡単にできる方法ですので、投資をしている方にはぜひやってみてほしい方法です。

今回は、主婦投資家りりなの資産管理の方法についてご紹介しました。

ここまで7年間色々試してきた結果、投資アプリとGoogleスプレッドシートの併用で落ち着いています！

管理の方法はこのほかにも色々あると思いますが、今迷っている方の参考にしていただけたら嬉しいです。