その新NISA「解約しないで！」ファンドマネジャーが指摘する「いま間違えがちな根本的な部分」って？
市場の乱高下が続きます。もう止まることはないと感じられていた円安が急遽反転し、株価も上下を繰り返すため、「新NISAを慌てて解約した」「だまされた」という声もネットで散見される状態に。 「こういう局面でこそ長期的な視野がモノを言います」と個人投資家の澤田さんは断言します。その理由って？ 【元ファンドマネジャーが指摘「新NISAでやらねばならなかったこと」】＃9前編
長期運用では「相場の動きに心乱されないこと」がいちばん重要。「ドキドキしない運用」とは？
こんにちは、元機関投資家・ファンドマネジャーで、現在は文筆業兼個人投資家の澤田です。資産運用は順調ですか？ 理由は後述しますが、私は今から10年ほど前に個人投資家になりました。ここまでの連載でご紹介した「損益計算書」「バランスシート」「ライフプラン」「キャッシュフロー表」「アセットアロケーション」はいずれもその際に利用したごく一般的なツールです。今でも使っていますが、すべてエクセルの四則演算だけでやっています。詳しくは過去記事をご参照ください。 さて、金融危機と呼ばれるものはおよそ10年に1回到来する波があり、ファンドマネジャーとして現場を一定期間無事に過ごした同志たちは、みな何かしらの金融危機を経験しています。私が経験した中ではリーマンショックがいちばんキツく、資金繰りの面では東日本大震災がもっとも大変でした。 これらの経験からしても、今回は危機ではなく、毎年のようにくる「健全な調整」です。似ているのは1998年のLTCMショックでしょうか。みんなポジションが似てしまっていたので、一斉に逆に動いているという状況です。 なので、このタイミングで戦争や崩壊やトランプという言葉を使って「煽り」にくる人には要注意です。いちばん気の毒なのは始まったばかりの新NISAの運用をやめてしまう人。いっそ見ないことにして、塩漬けにしておいたほうがNISAというものの趣旨に合致するのです。 また、住宅ローンがあるのに新NISAに「運用をやめないとならない」額を入れている人は、この機会に自分の取っているリスク総量を上記4ツールで再認識してみたほうがいいかもしれません。
