シルバーゲート銀、約100億円でSECなど規制当局と和解

2023年に破綻し、業界の銀行危機を増幅させた暗号資産（仮想通貨）フレンドリーな銀行の親会社、シルバーゲート・キャピタル・コーポレーション（Silvergate Capital Corp.：SCC）は、内部管理の失敗と投資家への不適切な情報開示に関する米連邦政府とカリフォルニア州の規制当局からの告発について和解するため、6300万ドル（約102億円、1ドル162円換算）を支払うことに合意した。 SECは7月1日、シルバーゲート銀行が、有効な銀行秘密法／マネーロンダリング防止（BSA/AML）プログラムを持っていないにもかかわらず、一般市民や株主を欺いたとして、親会社のシルバーゲート・キャピタル・コーポレーションの前CEOのアラン・レーン氏、前COOのキャスリーン・フレイアー氏、前CFOのアントニオ・マルティノ氏を提訴。FRBとDFPIも同様に同社を告発した。 シルバーゲート、レーン氏およびフレイアー氏は、SECの申し立てを認めることも否定することもなく、罰金を支払うという和解に合意し、2人は他の上場企業の役員または取締役になることを5年間禁止されることにも合意した。シルバーゲートはFRBおよびDFPIとも和解した。 シルバーゲートの罰金には、FRBからの4300万ドル、同銀行の内部取引の管理方法にも不備があったとするDFPIからの2000万ドルが含まれている。SECも5000万ドルの罰金を課したが、こちらは罰金の合計金額には含まれない見込みだ。 和解には裁判所の承認が必要であり、SECはプレスリリースの中で、シルバーゲートが銀行監督当局に支払う金銭的罰金によって、SECへの罰金は相殺される可能性があると述べた。 マルティノ前CFOは、弁護士からの声明を通じて申し立てを否定し、これらの申し立ては2022年のある四半期に関連したもので、「判断主導の」決定に関するものだと述べた。