2024年から始まった新NISA。

そろそろ始めたいなって思っても、実際何に投資をしていて運用実績がどうなっているのか、気になる方は多いのではないでしょうか。

でも、リアルの知り合いにはなかなかお金・投資の話なんて相談できない…というのが現実だと思います。

そこで今回の記事では、我が家の10月の新NISAの投資銘柄と運用状況について公開しちゃおうとと思います！

我が家は、2018年から夫婦でつみたてNISAをやってきていて、もちろん新NISAもやっています。

夫婦2名義分の運用実績を公開している情報はまだ少ないと思うので、「夫婦で新NISAの運用をするとどんな感じになるのか？」っていう点について、少しでも参考になると嬉しいです。

◆成長投資枠で、年間約10万円の配当金を達成！

運用実績公開の前に…。

私名義の成長投資枠で、ついに配当金が年間約10万円もらえる予定まで来たので先に少しだけご報告させていただきます！

私の成長投資枠では、日本株の高配当銘柄を中心に投資をしています。

そして…現状の配当利回りだと年間約10万円を超える配当金がもらえるところまで積み上げて来ることができました。

最近増配している銘柄もあったからか、想定よりも増えてきたな、と少し驚いています。

新NISAなら、配当に対しても非課税なので、10万円がまるっともらえるのは本当にすごいことですよね！

どんなものに投資しているかは後ほど公開しようと思います。

◆新NISA・つみたて投資枠の運用実績

それでは、続いて10月の新NISA・つみたて投資枠の運用実績見ていきましょう。

夫名義のつみたて投資枠

まずは夫名義から。

運用期間は10カ月で投資元金は100万円。

これに対して、損益は＋111,043円。

損益率で言うと＋11.10％という結果になりました。

私名義のつみたて投資枠

次にりりな名義です。

運用期間は10カ月で投資元金は950,000円。

これに対して、損益は＋95,726円。

損益率で言うと＋10.07％という結果になりました。

つみたて投資枠では、夫婦ともに「オールカントリー」の投資信託に毎月10万円ずつ積み立てしています！

投資信託と言っても、たくさんの種類がある中でオールカントリーを選んだ理由を2つ紹介すると…。

1つ目は、様々な国へまるっと分散投資ができるからです。

我が家の場合、すでに2000万円以上の金額を資産運用しているので、つみたて枠では欲を出さずに、比較的守りの運用をしたいなって思い選びました。

2つ目は、分散している国の銘柄を定期的に自動で入れ替えてくれるから。

入れ替えのポイントは、時価総額や流動性など、企業としての価値が評価されている銘柄かどうかです。

最近だと中国への投資を減らし、その分インドへの投資を増やしてくれていて、主婦の私としてはほったらかしで運用できるので本当にありがたいんですよね。

今では「国の成長と共に資産が増えていく」って感じることができて、オールカントリーに投資していて良かったなって思っています。

◆新NISA・成長投資枠の運用実績

続いて、夫婦2人分の成長投資枠も見ていきます。

夫名義の成長投資枠

こちらも夫名義から見ていきます。

運用期間は10カ月で投資元金は190万円。

これに対して、損益は＋331,906円。

損益率で言うと＋17.46％という結果になりました！

iFreeNEXT FANG+インデックスに毎月50,000円積み立て設定をしています。

積み立て設定では月5万円にしていますが、その場で一度にまとめて購入するというスポット買いもたまにしています。

iFreeNEXT FANG+は、どんな銘柄かというと…。

結論、ハイリスクハイリターンな銘柄です！

アメリカのハイテク企業10社に集中投資をするかなり凶暴な投資信託なので、リスクが取れる人向けの銘柄なのかなって思っています。

ちなみにこの投資信託は、最近テスラとスノーフレイクという銘柄が外されて、クラウドストライクとサービスナウという銘柄が追加される入れ替えがありました。

私の考えでは今のところ、ずっとiFreeNEXT FANG+に投資をしていこうとは思っていなくて。

今はまだ夫婦共に30代なので、リスクを取った運用も取り入れていますが、55歳くらいになってリスクを取りたくないなって思ったら売却して、銘柄の切り替えをしていこうと思っています。

妻名義の成長投資枠

最後に、りりな名義の成長投資枠も見ていきます。

私名義の成長投資枠では、個別株をメインに投資＋端数で投資信託を買って埋めています！

運用期間は10カ月で投資元金は240万円。

それに対して、損益は＋201,512円。

損益率で言うと、＋8.40％という結果でした。

すでに枠を使い切ってしまっているので、現在は様子を見つつほったらかしモード…という感じです。

保有銘柄を軽く紹介すると、

• KDDI
• アステラス薬
• ジャックス
• 三井住友
• 三菱商事
• 東京海上

この6つの銘柄に約40万円ずつ投資をしています。

ジャックスに関しては、減配があったので現在のチャートは下がってしまっていますが、長期的に見て今後はまた右肩上がりになっていくのではないかと思い保有を続けています♪

そして、全体の配当利回りで言うと4.39％。

年間配当額は、先ほどもちらっとお話ししたとおり、年間で約105,475円が受け取れる予定となっています！

月に換算すると約8,700円の不労所得なので、すごく有難いですよね。まさに「お金と私の共働き」という状態です！

また、私名義の成長投資枠では、投資信託も購入しています。

新NISAの枠をマックスまで使いたい場合、投資信託は金額指定で購入できるので端数もきっちり埋められます。

私名義では、日本の高配当銘柄へ投資したかったので「SBI日本高配当株式ファンド」という投資信託を選びました♪

◆NISA運用額、700万円を超えてきました！

今回は、10月の新NISA運用実績についてまるっと公開してみました！

まだ10カ月の運用なのに、私名義分だけですでに年間配当額が10万円を超えそうなことには少し驚きですよね。

夫婦合算で見てみると…

つみたて投資枠では、195万円を投資に回して＋206,769円。

損益率は＋10.60％。

成長投資枠では、430万円を投資に回して＋533,418円。

損益率は＋12.40％という結果になりました。

投資元金と損益を合わせて700万円も目前です…！

ただ、投資をしていると下落って何度も何度も経験します。それは今までも、そしてこれからも絶対に避けられないと思っています。

だからこそ、長期で投資を続けていくためにも、

• 異なる資産に分散投資
• 長期で保有

りりなは引き続きこのスタイルでじっくり投資に向き合っていきます！