2024年1月にNISA制度がリニューアルされたことをきっかけにNISAを始めた方も多いと思いますが、

「銀行からSBI証券にしたい」

「別の証券会社からSBI証券にしたい」

など、始めてみたものの別の金融機関に口座を変更したいと考える方もいらっしゃるのではないでしょうか。

まず結論から言うと、新NISA口座の証券会社変更は可能。そして乗り換えるならタイミングは今です！

新NISAは一人一口座と決まっているため、別の証券口座を利用したい場合には金融機関を変更する必要があります。

本記事では、今使っている新NISA口座をSBI証券に変更する方法をご紹介します！

新NISA口座の証券会社変更は数週間〜1ヶ月ほどかかることが多いので、もし今「変えることを検討している」という方がいらっしゃれば、今すぐ行動することをお勧めします。

2025年に新しい証券口座でスタートさせたい方は、今からの手続きで間に合うかもしれません！

◆新NISAの証券会社は、いつからどのくらいで変えられるの？

2025年の新NISA口座の金融機関変更手続きが2024年10月から始まっていて、冒頭でもお話しした通り新NISA口座の証券会社変更は数週間〜1ヶ月ほどかかることが多いです。

つまり、12月のまさに今！が、2025年にSBI証券で新NISAを始めるためにはギリギリのタイミングなんです。

特に主婦の年末年始は忙しいと思うので、余裕をもって早めに済ませておくことが大切です。

◆SBI証券が向いている人

今回は、私のもとに寄せられる相談でとくに多い「SBI証券への乗り換え方法」について解説します。

SBI証券は、取扱商品の種類が豊富で幅広い投資の選択肢ができることが特徴です。

なので変更手続きの前に、SBI証券に向いてるなって思う人の特徴を以下にまとめてみました。

【SBI証券が向いている人】

• 三井住友カードやOliveを使っている人
• VポイントやPontaポイント、JALマイル、dポイントで投資をしたい人
• 三井住友カード ゴールド（NL）を年間100万円以上使える人

など…上記の3つのどれかに該当する方は、SBI証券の検討余地があるかと思います♪

ちなみに我が家のNISA事情をちらっと話すと、夫が楽天証券。そしてりりな名義の新NISAをSBI証券で開設しています！

◆新NISAをSBI証券へ乗り換える方法

別の金融機関からSBI証券に乗り換える方法は、以下の3つの手順を進めていければOKです。

1. 既存NISA口座の廃止
2. SBI証券の口座開設
3. 新しい口座が開設される

1つずつ順番に見ていきましょう！

STEP①：既存NISA口座の廃止

まず始めに、現在NISAをやっている銀行や証券会社でNISA口座の廃止手続きをしましょう。

入手方法は金融機関によって異なりますが、「金融商品取引業者等変更届出書」をもらって手続きを進めます。

「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」が届くので、この書類はあとでSBI証券に提出するので大切に保管しておきましょう。

この書類が、廃止手続き完了の証拠になります。

STEP②：SBI証券の口座開設

次に、SBI証券の公式サイトから口座開設手続きをします。

この時の注意点としては、NISA口座の選択の際は「他社から乗り換える」を選択しましょう！

手順どおりに進めていけば、簡単に口座開設を完了させられます。

口座開設ができると、SBI証券から「NISA口座開設届出書」を受け取って、SBI証券での新NISA開始手続きをすすめます。

これで乗り換え手続きは完了です！

STEP③：新しい口座が開設される

書類提出後、約1～2週間でSBI証券での新規口座が開設完了します。

そして2025年になると、自動でNISA口座が切り替わります！安心ですね。

ただし、今まで既存口座で投資した分はSBI証券に移動できません

。

2024年分はそのまま既存の口座で継続されるため、その後保有し続けるか売却するかは自分で判断することになります。

ちなみに、「りりなだったらどうするか？」というと…

結論、複数口座の管理にはなりますが、焦って売却する必要もないと思っています！

そのまま保有していても非課税のまま運用はできますし、わざわざ売却せずとも、ゆっくり寝かせてあげるのもありなんじゃないかなって思っています。

◆乗り換え前、2024年中にやっておくことは？

新NISAのつみたて投資枠で投資をするなら、クレジットカードでつみたて設定すると利用額に応じてポイントが貯まりお得です。

2025年1月からクレカ積立をしたい場合、各カードのクレカ設定締め切り日までに設定を完了させましょう！

例えば、三井住友カードの積み立て設定締め切り日は毎月10日となっています。

2024年12月10日までに手続き完了できれば、2025年1月の注文から反映される仕組みなので、クレカでポイントも貯めたい方は、2024年中に忘れずにクレカ積立の設定もしておきましょう！

「証券会社の乗り換え」と聞くと、少し難しく感じてしまうかもしれません。でも今はネットにも公式サイトにもたくさんの情報がありますし、ひとつずつこなしていければ大丈夫です！

早めの手続きを済ませておくことで、安心して来年の新NISAがスタートできるはず。

「新NISA口座がある証券会社を変更しようと思っていたけど、ずるずると12月まで来てしまった…」という方がいれば、ぜひこのタイミングで行動に移していきましょう！