【新NISA】「毎月1万円・3万円・5万円・10万円」で20年間運用したら資産はどうなる?シミュレーション
積立投資「月額1万円・20年間」を利回り3%で運用したシミュレーション結果
利回り3%と仮定して、月1万円ずつ20年間運用した場合を見ていきましょう。 ●積立投資シミュレーション結果 ・328万円(元本240万円+利益88万円) 元本は240万円であるのに対して、利益が88万円という結果でした。 比較的始めやすい毎月1万円でも、利益を期待できることがわかります。 なかなかはじめの一歩を踏み出せないという方は、少額からでも投資を始められるNISAの利用を検討するのもよいでしょう。
積立投資「月額3万円・20年間」を利回り3%で運用したシミュレーション結果
続いて、「月3万円・20年間」で運用した場合の結果を確認していきましょう。 ●積立投資シミュレーション結果 ・985万円(元本720万円+利益265万円) 月額3万円でも20年間の長期投資により、1000万円近い資産を築くことができました。 通常は投資で得た利益に対して約2割が課税されますが、NISAでは利益が非課税となります。 次の章からは、冒頭の調査結果で最も多かった「5万円」での積立投資をシミュレーションしていきます。
積立投資「月額5万円・20年間」を利回り3%で運用したシミュレーション結果
「月5万円・20年間」で運用した場合は、どれくらいの資産になるのでしょうか。 ●積立投資シミュレーション結果 ・1642万円(元本1200万円+利益442万円) 元本1200万円に対し、利益が442万円でした。 先ほどの意識調査でも5万円台が平均となっていましたが、20年間でこれだけの資産が増えれば物価上昇にも対抗できそうですね。 では、つみたて投資枠の上限ともなる毎月10万円を20年間運用した場合ではどうでしょうか。
積立投資「月額10万円・20年間」を利回り3%で運用したシミュレーション結果
最後に「月10万円・20年間」で運用した場合の結果を見てみましょう。 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を合わせた投資元本に対して上限が1800万円と設定されているため、実際にはNISA枠の上限以降は課税口座で同じ商品に投資をすることになります。 ●積立投資シミュレーション結果 ・3283万円(元本2400万円+利益883万円) 元本2400万円に対し、利益が883万円となりました。 ただし、これらはあくまで20年間の長期保有という前提があり、短期保有では元本割れする可能性もあります。 今回のシミュレーションは利回り3%で安定して推移する試算となっていますが、実際にはスタート時点で利回りが確定するものではありませんのでご注意ください。 次の章からは、世間の人々が新NISA以外に円安・値上げ対策をどのように行っているのか見てみましょう。