老後2000万円問題に終止符!結局いくら必要なのか…マネーコンサルタントが警告「退職金を使って絶対にやってはいけないこと」
豊かな老後を送るための投資戦略
ただ、豊かな老後を送りたいなら、別の話。そのためには早いうちから資産形成が必要です。どのように資産形成していくのかお金を減らさずに増やし、安定した不労所得を生み出す資産を運用するために取り入れたいのが、「コア・サテライト戦略」です。コア・サテライト戦略は、資産全体を「コア」と「サテライト」の2つに分けて、それぞれに適した資産で運用を行います。 資産の7割以上は、リスクを抑える守りのコア資産、リターンを狙いにいく攻めのサテライト資産は多くても3割までの配分とします。そうすることで、お金を減らさずに増やす運用を目指します。 コア・サテライト戦略は、銀行・生損保・年金などの資産を運用する運用のプロ(機関投資家)たちが活用している戦略です。各種研究によると、運用成績の9割は「資産配分」で決まることがわかっています。つまり、資産配分を決めることで、みなさんの今後の運用成績がほぼ決まります。時間をかけて、資産配分を決め、それを守って運用することが、お金を減らさずに増やす秘訣です。 頼藤太希著『60歳からの新・投資術 『年金+月3~10万円』で人生が豊かになる 』(青春出版社)
頼藤太希