資産を減らさずそこそこ増やす! シニア世代の資産運用に最適な“債券”の魅力【老後の大切なお金の一番安全な増やし方】
債券の買い方
債券はどこで買えるのか。いい条件の銘柄が見つからない。 そんなご相談が私のもとにも寄せられることがあります。 債券は証券会社が中心に取り扱っています。ただし株式ほどオープンな市場ではないため、担当者などから情報を手に入れる必要があるのが現状です。 新規発行される個人向け国債や一部の外貨建ての新発債券については、証券会社のほか銀行等の金融機関や郵便局などでも購入できるときもあります。しかし、実際に個人投資家が債券を買うとなると、既発債が中心になるでしょう。そして、既発債のほとんどは、個人にオープンな取引所ではなく「店頭取引」と呼ばれる相対取引の形で取引されます。 金融機関の窓口で債券を買う場合は、こんなふうに伝えてください。 「投資信託ではなく、個別銘柄の債券で条件のいいものを見せてください」 そうすると担当者が、そのとき売りに出されている債券をいくつか見繕ってくれるはずです。「なんとなく債券投資がいいと思っていて……」などという相談の仕方をすると、債券を組み込んだ投資信託や安定型のファンドラップなど別の商品を強く勧められる可能性もあります。 提示された債券がいいものかどうかわからない、という不安もあるかと思います。でも心配ありません。日本国内で販売されている債券のほとんどは、投資適格水準の格付けです。 あとは先述した債券選びのポイントを確認しながら、自分に合った銘柄を探しましょう。 西崎努(にしざきつとむ)/リーファス株式会社 代表取締役社長。2007 年に日興コーディアル証券(現SMBC 日興証券)に入社、CFP 資格も保有する全国トップセールスとして活躍し、シンガポール・ロンドンでの海外研修も経験。2017 年4月に独立し、リーファス株式会社を設立。同年10 月に金融商品仲介業の登録を受ける。金融商品の仕組みはもちろん、運用実務、大手銀行や証券会社の販売手法まで熟知したアドバイスが好評。投資で悩んでいる人たちの駆け込み寺として、リタイア期前後や高齢期の投資家を中心に相談が殺到。無駄と不安をなくす投資の見直しで多くのシニア世代のお金を守り、預かり資産はわずか2 年で60億円を超える。仕組みがわかりにくい金融商品、コストが割高な商品が売れすぎる日本の現状を問題視し、本当に安心して老後資金を守るための情報発信を続けている。日経新聞、楽天証券サイト「トウシル」などメディアへの寄稿多数。
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