このような話が出た時点で、なにやら怪しいと気づくようにしたい。 ■あなたは犯罪者 〇あなたは犯罪組織の支援者 「犯罪組織の支援者」と言われた点も、やはり容疑者に直接伝えることはありえない。 〇経済制裁の対象 経済制裁の対象とはそもそも意味不明。国際的に主に国に対して課す制裁を言うもので、個人の経済活動に制裁など不当で不法な行為を警察・検察がすることはない。 〇優先調査をすれば口座凍結が1か月で終わる 優先調査で期間短縮などと、そんなお買い得セールまがいの手法が実施されていたら大変だ。 〇毎日お金を下ろして お金を下ろして手元で保管するように、など無責任極まりない。捜査に必要なら真っ先に取りに来なければ証拠隠滅の恐れがある。 ・・・というように、気づきポイントどころかすべてが突っ込みどころ満載なのだ。 〇数回の接点 犯人たちと直接の接点があったこともあえてピックアップしたい。 現金を数回に渡って取りに来た犯人たち。この接点が実にもったいない。早めにおかしいと気づき、警察と連携できていたら結果は明らかに違っていた。 ■金融機関の対応は 今回詐欺被害にあった女性は、ほぼ毎日限度額いっぱいの現金を下ろしていた。このような取り引きがあった場合、金融機関は気づけなかったのか。 ネット上でもこんなコメントが見られた。 「いくら複数回と言っても1億円近い大金を降ろしているんだから・・・銀行は何やってんだ?　上得意様さえ守れんのか?」 もちろん金融機関に直接的な責任はない。しかしほぼ毎日多額の現金を下ろすなど、どう考えてもおかしい。 今回はATMを使っていて、その点は盲点だったかもしれない。 窓口で下ろす、窓口で振り込む、などの行動に気を配った結果、詐欺被害を食い止めた話はよく聞くが・・・ 今後は窓口はもちろん、ATMの利用者にも気を配り詐欺被害を防ぐ意識がより必要となりそうだ。 口座の取り引き回数や金額が急に増えるなどの動きを検知する、警報プログラムを組むなどの工夫も業界全体で進める必要があるように思う。