「金融分野で話題独占！」新NISAがヒットしたワケは？“おすすめのネット証券会社トップ3”“心得6カ条”をお金の専門家が徹底解説【2024MonoMaxヒットモノ大賞】
一番人気はオルカン！幅広い投資が初心者向け
金山 ズバリ、初心者が新NISAで投資を始めるとき、おすすめの投資信託を教えてください。 西山 投資が初めての方なら、「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」「ひふみプラス」などがいいと思います。 金山 オール・カントリーって、オルカンのことですか？ 西山 そうです。24年一番人気の投資信託でしたね。世界中に幅広く投資をするのは難しいと思っても、これ1本で手軽にできて安心するかと思います。 金山 二番人気の「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」とは投資先が異なるんですね。それにしても、eMAXIS Slimで1位と2位を独占するってすごい！ 西山 あとは、投資に慣れていない方はインデックスファンドがいいと思います。 金山 おすすめの投資信託にも、2つ「インデックスファンド」という名称が入っていますね。 西山 投資信託は、インデックスファンドとアクティブファンドという2つの運用方針があります。ざっくり説明すると、アクティブファンドは、ファンドマネジャーが運用するためコストが高めで、ハイリスク・ハイリターンの傾向があります。ただ、おすすめに挙げた「ひふみプラス」は、アクティブファンドの中でもコストが低めで、新NISAのつみたて投資枠でも購入できます。運用方針を理解して余裕のある範囲であれば、購入してみてもいいと思います。
困ったときに役立つ！新NISAの心得6カ条
25年新NISAを始める人や新NISA2年生が悩みそうなことにFP西山さんがアドバイス！これを覚えておけば怖くない！ 【1】NISAを始めた後でも金融機関は変更できる！ 「金融機関は1年ごとに変更が可能です。例えば、10月から12月中旬までに手続きすれば次の年の年始から新しい金融機関で取引ができます。これから新NISAを始める人は、あまり金融機関選びに迷わなくて大丈夫です」 【2】積み立て額と商品内容は定期的に確認すべし！ 「本当の意味で“ほったらかし”投資はNG。①家計と積み立て額を見比べて、積み立てを上乗せで きないか、または預貯金とのバランスが取れているか確認を。②積み立て商品の内容も確認し見直しの一助にしましょう」 【3】大暴落しても一喜一憂しない！ 「今年8月、日経平均株価は歴史的な大暴落に陥りました。ですが、2週間ほどで株価は戻り、何もしなかった人は大きな損はしなかったはず。株価の上がり下がりは必ずあるので、一喜一憂しないことが大切です」 【4】米国株を買うときは為替に注意すべし！ 「米国株は1株単位で取引でき、少ない資金で始めやすいという利点があります。その反面、日本 円をドルに両替して株を買うので、為替の影響を受けます。株価が上昇しても為替で損をすることがあるので要注意です」 【5】アメリカ経済の動向は気にしすぎない！ 「日本の株価がアメリカ経済の影響を受けるのは確かですが、上がり続けることも下がり続けることもないはずです。一喜一憂せず、積み立てなどで分散投資をし、何があっても大きく損をすることのないようにしておくのが大切です」 【6】2025年から始めても全然遅くない！ 「新NISAに期限はないので2025年からでも大丈夫です！迷っている人は100円からでもいいので、とりあえず新NISAを始めてみましょう。自分の口座を開くと関心の度合いが変わるので、少額から始めて投資がわかってきたら金額を増やしていくのもありだと思います」 文／金山 靖 イラスト／ヤマサキミノリ ※投資は自己責任でお願いいたします。
MonoMaxWeb編集部
