新NISAつみたて投資枠対象投信研究(1)、国内資産残高トップは「ひふみプラス」、パフォーマンスは?
2024年1月にスタートした「新NISA」によって、投資信託の積み立て投資を始めた人は少なくないだろう。2024年1月以来、投資信託の純資金流出入額は資金流入が継続し、例年に比べて流入額も増加している。まずは、資産運用を始めるということが大事だが、始めた後で次に気になるのは、「自分の投資は間違っていないか?」ということだろう。「もっと収益率の高い投資対象があるかもしれない」とか、「市場環境の変化に応じて柔軟に投資対象を見直していきたい」と考える人もいるだろう。新NISAで投資できる投資信託には、どのような種類があり、どんな違いがあるのか。まずは、「つみたて投資枠」の対象ファンドについて、「国内資産」、「海外資産」、「バランス型」の3つの区分で、どのような投信が対象投信になっているか、全体像を俯瞰した。
「つみたて投資枠」は、その名前のとおり、積立投資(定時定額投資)で投資信託を購入するコースだ。毎月の積立金額の上限は10万円で、年間120万円まで収益非課税で投資できる。投資対象は、「長期・積立・分散投資に資する商品」として、主要な投資対象を株式として、信託期間は無期限または20年以上、運用コスト(信託報酬等)も低コスト(指定インデックス投資信託の場合は、国内資産では年0.5%以下など)の条件をクリアした商品のみが投資対象になっている。2024年5月15日時点で対象商品数は、「指定インデックス投資信託」で232本、「指定インデックス投資信託以外(アクティブ運用投資信託等)」が49本、ETFが8本の合計289本になっている。
「つみたて投資枠」の対象投資信託で国内資産を対象にした投信は、「指定インデックス投資信託」は、「TOPIX(東証株価指数)」連動型が16本、「日経平均株価」が23本、「JPX日経インデックス400」が5本、そして、「指定インデックス投資信託以外」が8本、ETFは3本で合計47本になっている。