写真：LIMO [リーモ]

2024年1月から新NISAが始まりました。 新NISAは一般NISA・つみたてNISAに比べて投資できる金額が高額で非課税期間も無期限のため、かなり使いやすい制度です。 【早見表】投資コストはばかにならない！？信託報酬は「金額」でいうといくら 新たに新NISAで投資を始めようとしている人も多いのではないでしょうか。 また、新NISAは「インデックス投資信託の積立投資」がおすすめと聞いたことがある人もいるかもしれません。では、そもそもインデックス投資信託とはどのようなものなのでしょうか。 本記事では、インデックス投資信託の概要にも触れながら、投資信託の選び方を4つ紹介するので参考にしてみてください。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。

投資信託の選び方1.インデックスかアクティブかで選ぶ

投資信託の選び方1つ目は、インデックス投資信託かアクティブ投資信託かで選ぶことです。 インデックス投資信託とは株価指数などのベンチマークに連動する運用成果を目指す投資信託をさします。 例えば、アメリカの大企業500社を対象とした「S＆P500」や日本を代表する企業225社を対象とした「日経平均」などに連動することを目指す投資信託が代表的です。 幅広い銘柄に分散投資できることや値動きがわかりやすいこと、運用手数料が安いことがインデックス投資信託の特徴となっています。 一方で、アクティブ投資信託とはベンチマークとする指数を上回る運用成果を目指す投資信託です。ファンドマネージャーと呼ばれる人が、投資対象などを選定して運用します。 ただし、実際の運用成績において、アクティブ投資信託がかならずしもインデックス投資信託を上回るわけではありません。 ファンドマネージャーの読みが外れることもあるため、結果としてインデックス投資信託のほうが運用成績が良かったということも多くあります。 また、アクティブ投資信託はインデックス投資信託に対して運用手数料が高いため、運用成績が同じ場合には最終的に投資家に残るお金はインデックス投資信託のほうが多いです。 そのため、一般的に投資初心者はインデックス投資信託がおすすめとされています。