3年で投資信託1千万円→880万円の人も…新NISAで高まる投資熱 第3子出産控える一家のリスク許容度は
2024年2月22日、日経平均株価が34年ぶりに最高値を更新し、3月4日には初めて4万円台をつけた。株価上昇の上に新NISAスタートもあり、“投資ブーム”も起きつつあるようだ。しかし、投資にリスクは付きもの。近年は世界的に株価好調が続いているが、下落局面を迎えた時のことを考えて“リスク許容度”を事前に考えておくことが必要だ。 【動画で見る】3年で投資信託1千万円→880万円の人も…新NISAで高まる投資熱 第3子出産控える一家のリスク許容度は
■6年で“100倍”に増やした人も…「やっていた良かった」バブル超えの株高で恩恵受ける人たち
日経平均株価は2月22日、バブル後の高値を34年ぶりに更新した。 街で話を聞くと、投資を始めた人や、株高の恩恵を受けている人がいた。
大学生(22)： 「ちょっと興味はありますね。今後のこと考えると投資をしてみてもいいのかなと」 自営業(49)： 「（投資を）してます。もうやっといたほうがいいいよって言われて始めたんですけど。ちょっとずつです」 年金生活(70代)： 「今年金生活だから少しでも配当があれば。現金だとすぐなくなっちゃうから。今投資しかないから」 自営業(50代)： 「日本株オンリーですね。（株を）6年で10倍、100倍か。やっていて良かったです」 株価高騰を受けて盛り上がっているのが、「新NISA」だ。
2024年から始まった「新NISA」では、『つみたて投資枠』と『成長投資枠』という、これまでにあった2つの仕組みを併用できるようになる。年間の投資額の上限が計360万円にまで拡大し、非課税保有限度額は最大で1800万円、非課税保有期間も無期限となる。
■証券会社に相談客が続々と…新NISAが投資の“入口”に
名古屋の金融機関では、新NISAの相談に訪れる人が増えている。50代の男性は、旧NISAのつみたて投資枠に『月々3万円』をプラスする手続きに来ていた。 男性(50代)： 「少しでも老後のことなんかを考えると、多少なりとも資産を増やしていくっていうことは必要なのかなと」
次に来店したのは、29歳の会社員の男性だ。4人の子供がいて、進学などのタイミングでまとまったお金を用意するため、新NISAを始めることにした。 男性(29)： 「貯金っていうのもあまり、日々生活するので精一杯だったのでやれてないと。義務教育終わって大学行くっていうんだったら、その資金に回したい」
