投資信託会社の社長が「投資はしなくてもいい」という理由、問題はお金をどこに「置いておく」か
新NISAが始まり、はや5カ月。この間、日経平均株価は一時4万円を超え史上最高値となったが、その後は足踏みが続く。為替も激しく上下し、資産運用の初心者ほど不安がつのるではないだろうか。さわかみ投信の澤上龍社長が長期投資の視点に立って、マーケットの変化にも動揺しないための投資のイロハを解説する。 【写真】日経平均は3月に一時4万1000円を超えた （*）本稿は『50歳から成功する長期投資 65歳でプラス3000万円』（澤上龍著、幻冬舎）の一部を抜粋・再編集したものです。 【連載】 (1)投資信託会社の社長が「投資はしなくてもいい」という理由、問題はお金をどこに「置いておく」か (2)私たちは銀行にお金を「貸している」、簡単には破綻しないし預金1000万円までは守られるという安全神話は危うい (3)詐欺まがい？ 「ドルコスト平均法」の甘い勧誘には要注意、大切なのは暴落しても再び上がるまで待てること (4)信用してはいけない「複利効果」、株式投資で一定の利益が出続けることはあり得ない (5)500万円を2倍にするには？ 「72の法則」「126の法則」で毎月のつみたて額をシミュレーション 私は投資信託会社の代表なのに、よくこう言います。 「投資はしなくてもいいんです」 この言葉を聞くと、驚く人もいます。 けれど本当に「しなくてもいい」と私は思っています。 たとえば、「いずれは地方で農業をしながら暮らしたい」という人がいたとします。そういう人にとって投資は必要でしょうか。以前、鹿児島県を訪れた時、その地域の人々を見て「いい顔をしているなあ」と感じたのを覚えています。自然に囲まれ、野菜などを作り、食べることに基本的に困らないからだろうかと考えました。 そういう環境で暮らしているのならばお金はそんなになくてもいい。投資のことを考えるよりも、野菜の品種や効率的な栽培法などを勉強したほうがいいと思います。 ただ、自分はこれからどう生きたいのか、何をしたいのかを考えた時、たいていの人は「いくらくらいは必要だ」となるのではないでしょうか。 また、資産がまったくないなら考えることもないのですが、いくらかでもお金を持っているのなら、「そのお金をどこに置くのですか？」という問題があります。皆さんは、どこに置いているのでしょうか？
