もうすぐ定年です。「年金」と「配当金」で生活しようと考えているのですが、年金受給中の所得税や住民税は非課税ですか?
配当金は新NISAを利用すれば非課税
通常、株式の配当金や投資信託の分配金には、20.315%(所得税・復興特別所得税が15.315%、住民税が5%)の税金がかかります。 ただし、新NISAで運用している場合、運用益(売却益、配当金・分配金)は非課税となります。新NISAの年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円あり、非課税保有期間は無制限です。非課税のメリットを生かして資産形成を目指すことができます。
年金から税金や保険料が引かれる可能性も考慮して老後の資金計画を立てよう!
国民年金や厚生年金からは、所得税、住民税、介護保険料などが差し引かれる場合があります。老後の資金計画を立てるためには、税金や保険料の金額がどれくらいかを事前に把握しておくことが大切です。 税金や保険料は自治体によって異なるため、自分の年金からどれだけ差し引かれるか、早めに試算してみましょう。 出典 国税庁 高齢者と税(年金と税) 国税庁 No.1600 公的年金等の課税関係 総務省 個人住民税 日本年金機構 Q 年金から介護保険料・国民健康保険料(税)・後期高齢者医療保険料・住民税を特別徴収されるのはどのような人ですか。 金融庁 NISA特設ウェブサイト NISAを知る 執筆者:FINANCIAL FIELD編集部 ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルフィールド編集部