NISAで1000万円まで増やすのには何年かかりますか? 具体的な運用シミュレーションを教えてください
2024年から、非課税で投資を行うことができるNISAの新制度がスタートしました。この新NISAを利用し、毎月5万円ずつ積み立て投資をすると、何年くらいで1000万円までお金を増やすことができるのでしょうか。 今回は、新NISAを活用した運用シミュレーションをご紹介します。
新NISAの概要
まずは、新NISAの概要について確認していきます。基本的に、投資を行った場合は売却益や配当金などの利益に約20%の税金がかかります。しかし、NISAで投資を行うと、この利益にかかる税金がゼロ円になります。 2024年の制度変更によって、新NISAでは非課税で投資ができる上限額が大幅に拡大されました。また、非課税で投資ができる期間も無期限となり、生涯にわたって投資を続けることができるようになりました。これから新NISAで投資を始めようと考えている人は、制度の概要をよく理解しておきましょう。 <新NISA制度の概要> ・つみたて投資枠と成長投資枠の併用可 ・年間投資枠は360万円まで(つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円) ・生涯を通じての非課税保有限度額は1800万円まで(うち成長投資枠は1200万円が上限) ・非課税保有期間が無期限
1000万円まで増やすのには何年かかる?
では、新NISAのつみたて投資枠で毎月5万円ずつ積み立て投資を行うと、何年で1000万円までお金を増やすことができるのか、確認していきましょう。今回は、想定利回りを5%と仮定し、金融庁の資産運用シミュレーションを利用しています。 〈投資条件〉 ・毎月の積立金額 :5万円 ・想定利回り(年率):5% 〈投資結果〉 ・3年目 :合計193.8万円(元本180.0万円、運用収益13.8万円) ・9年目 :合計680.2万円(元本540.0万円、運用収益140.2万円) ・15年目 :合計1336.4万円(元本900.0万円、運用収益436.4万円)