元銀行員が教える「新NISAを活用した老後資金づくり」のメリット3つ。ただし見過ごせない注意点も
新NISAでは出口戦略を立てることが大切
新NISAでは非課税期間が無期限化されたことから、自分でしっかりと出口戦略を立てておく必要があります。 従来のNISAでは非課税期間が定められていたため、売却するタイミングの目安をつけやすい特徴がありました。 しかし、新NISAでは生涯非課税で保有することができるため、「どのタイミングで売却するか」ということをあらかじめ自分で考えておかなければなりません。 もし出口戦略を立てていなければ、売買のタイミングを逃してしまうことにもつながります。 新NISAを利用する際は、「運用益が◯％出たら売却する」、「◯歳になったら安定的な資産の比重を高める」など、具体的な数字で運用計画を立てるようにしましょう。
新NISAを活用してゆとりあるセカンドライフを目指そう
人生100年時代といわれる現在では、自ら資産運用に取り組んで老後の資金作りをしておくことが大切です。 新NISAは非課税期間が無期限化されたことから、より長期間の資産運用にも活用しやすくなりました。 まずは制度をよく理解し、自分に合った運用方法を探してみましょう。
参考資料
・金融庁「利用状況調査」 ・財務省「令和5年度税制改正の大綱の概要」 ・金融庁「NISAを知る」
椿 慧理
