提供：ウエルスアドバイザー社

　大手ネット証券３社の投信積立契約件数ランキング（月次）２０２４年７月のトップは「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」だった。前月第１位だった「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」が第２位に後退し、１位と２位が入れ替わった。７月は全般に「Ｓ＆Ｐ５００」に連動するインデックスファンドの人気が高まった。「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」が前月のトップ１０圏外から第５位に躍進するなど、トップ１０に「Ｓ＆Ｐ５００」連動型インデックスファンドが４本もランクインした。なお、前月に第５位に入った「野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）」はトップ１０圏外に落ちた。

　ランキングは、定期的に月次の投信積立契約件数トップ１０を公表しているＳＢＩ証券、楽天証券、マネックス証券の公開情報を使用。各社ランキング１位に１０点、以下、順位が落ちるたびに１点を減点し、第１０位を１点として、３社のランキング１０位までのファンドの点数を集計した。

　「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」と「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」のパフォーマンスを比較すると、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の優位さが明確だ。２０２４年６月末時点でのトータルリターンを比較すると、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」は、過去１年が４０．２６％、３年（年率）が２５．５７％、５年（年率）が２４．５２％に対して、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」は、過去１年が３４．３９％、３年（年率）１９．６０％、５年（年率）２０．２４％という成績になる。同じように、株式に投資するリスクを取りながら、３年～５年という中期間で年率５％程度の差が出てしまうとトータルリターンが大きく異なってしまう。

　たとえば、２０１９年１月から２０２４年７月まで６７カ月間（５年７カ月間）、毎月１万円をそれぞれのファンドで積立投資をしてきた場合、投資元本６７万円に対して「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」だと２０２４年７月末時点での投資評価額が約１２８．９万円、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」だったら約１１６．６万円という結果になっている。５年半で約１２万円の違いだ。投資元本が６７万円であることを考えると、この差は大きいと感じられるのではないだろうか。