【新NISA】つみたて投資枠と成長投資枠をフル活用して積立投資！5年間でどのくらい増えるかシミュレーション
つみたて投資枠と成長投資枠をフル活用したら5年間でどのくらい増えるのか
では、新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠をフル活用したらどれくらい資産を築けるのでしょうか。 月30万円の積立投資（年間360万円）を5年間続けた場合で、運用利回り別に資産評価額をシミュレーションしてみましょう。シミュレーションの結果は以下のとおりです。 ●月30万円の積立投資を5年間続けた場合の資産評価額 運用利回り 資産評価額 ・年率1％ 1845万円 ・年率2％ 1891万円 ・年率3％ 1939万円 ・年率4％ 1989万円 ・年率5％ 2040万円 ・年率6％ 2093万円 *元本は1800万円 運用利回りが年率5％以上の場合、2000万円を超える資産を築けるという試算結果となりました。 元本は1800万円なので、新NISAで投資をすることで200万円以上も含み益が出ています。 また、日本の年金を運用しているGPIFは国内外の債券や株式に分散投資していますが、過去23年間の平均運用利回りは年率4.33％となっています。 そのため、比較的リターンを狙いやすい株式を中心に投資すれば、年率5％以上での運用もそう難しくはないと考えられます。
今から新NISAを始めよう
新NISAをいつから始めようか悩んでいる人もいるかもしれません。 答えは、「今」です。投資は、一般的に長く続けるほど効果を得やすいといわれています。 これは複利効果によるもので、利益に対してさらに利益がつくことで、資産が雪だるま式に増えていきます。積立投資を始めたいと思ったら、リスクがあることを理解した上で、少額からでもいいので、早いタイミングで始めると良いでしょう。
参考資料
・金融庁「NISAを知る」 ・金融庁「つみたてシミュレーター」
苛原 寛
