夫が定年で「退職金2000万円」を手にしました。「銀行で投資で増やすようすすめられた」と言っていますが、大丈夫なのでしょうか? 貯めておくほうが安全ではないのですか?
まとめ
60歳で退職金が2000万円支給された人が、退職金を投資に回すべきか、退職痕はどのように使われているかや使い道の例を紹介しました。多額の退職金が手に入ったからといって、年齢やリスクを考慮せず投資するのは危険です。一方で、貯蓄だけだと資産が目減りしてしまうリスクも無視できません。 退職金を投資に回すかどうかは、各家庭の資産状況や投資のリスクを把握し、老後の生活設計も踏まえて考えることが大切です。まずは、老後の暮らしを想像した上で、投資が必要かどうか考えてみてはいかがでしょうか。 出典 金融庁 投資の基本 金融庁 つみたてシミュレーター 一般財団法人投資信託協会 60歳代以上の投資信託等に関するアンケート調査報告書-2021年(令和3年) 執筆者:松尾知真 FP2級
ファイナンシャルフィールド編集部