ウェルスナビ vs. ROBOPRO。ロボアドバイザー二大巨頭を「自腹」比較レビューしてみた
ロボアドバイザーは、資産運用の全過程を自動化し、投資の手間を省いてくれるサービス。 そのなかでも、預かり資産・運用者数で国内No.1なのがウェルスナビ、パフォーマンスで第1位といわれるのがROBOPRO(ロボプロ)だ。 2017年からウェルスナビを、2022年からはROBOPROを利用している筆者が、それらの自腹比較レビューを行った。 投資はしたいけど、面倒なことは避けたい……と考える人に、第一の選択肢となるのがロボアドバイザーでしょう。資産運用の全過程を自動化し、投資の手間を省いてくれるサービスです。 そのなかでも抜群の人気を誇り、預かり資産・運用者数で国内No.1なのがウェルスナビ(WealthNAVI)。その一方、金融庁の調査で、2020年から2022年の3年間においてパフォーマンスで第1位とされたのがFOLIO(フォリオ)が運営するROBOPRO(ロボプロ)です。 これら2つのサービスは、どのような違いがあるのか? 本記事では、2017年からウェルスナビを、2022年からはROBOPROを利用している筆者が、それらの自腹比較レビューをお届けしていきます。
ウェルスナビ vs. ROBOPRO:スペック比較
まずは、それぞれのサービス概要とスペックを比較していきましょう。一見すると似たような両者ですが、実は全然異なる仕組みになっているんです。 ウェルスナビ(WealthNAVI) 株式会社ウェルスナビが2016年に正式リリースした、全自動のおまかせで資産運用ができるサービス。世界全体に分散投資する「長期・積立・分散」を行い、リスクを押さえながら中長期的に資産を増やすことをめざします。 リリース初期は最低投資金額が高めでしたが、現在は1万円から始められます。それ以降も1万円以上で積み立てやスポット購入ができます。 ウェルスナビのスペック 口座開設:無料最低投資金額:1万円投資先:米国株・日欧株・新興国株・債券・金・不動産のETFを通じて約50カ国以上1万2000銘柄以上へ分散投資残高手数料:年率1.10%(※1,2)入出金の振込手数料:無料(※3)他社との連携:住信SBIネット銀行、ソニー銀行、auじぶん銀行、イオン銀行、横浜銀行、東京スター銀行、三菱UFJ銀行、オリックス銀行等NISA対応:あり(※4) ※1:3000万円を超える部分は0.55%。いずれも税込※2:継続期間と運用金額によって「長期割」があり、最大0.99%まで手数料の割引がある。 ※3:ただし振込手数料は利用者が負担。※4:「おまかせNISA」を利用。 ROBOPRO(ロボプロ) 株式会社FOLIO(フォリオ)が2020年に正式リリースした、AIで金融市場などを先読みした積極的な運用ができるサービス。初回に最低投資額として10万円が必要ですが、それ以降は1万円以上で積み立てやスポット購入ができます。 フォリオには「ROBOPRO」と「おまかせ投資」というロボアドバイザーのサービスがあり、どちらかひとつのみを利用できます。「おまかせ投資」は、3つの質問に答えて5種類の運用プランから自分にあったものを提案・運用してもらえるためウェルスナビに近い印象。筆者は「ROBOPRO」を利用しているため、本記事ではそちらについてお伝えしていきます。 ROBOPROのスペック 口座開設:無料最低投資金額:10万円(※5)投資先:米国の金融商品取引所に上場しているETFから選別運用報酬料:年率1.10%(※6)入出金の振込手数料:無料(※7)NISA対応:なし。だが、SBI証券で「ROBOPROファンド」を購入すれば、新NISAの成長投資枠を利用できる。他社との連携:SBI証券 ※5:2回目以降は1万円以上。※6:運用資産に組み入れられたETFの時価評価額3000万円を超える部分の報酬比率は0.55%。いずれも税込。※7:ただし振込手数料は利用者が負担。 ウェルスナビ、ROBOPROともに、PCやスマホアプリで利用できます。 手数料は、いずれも残高の1.1%ほど。個別株や投資信託による投資よりも高めですが、銘柄選びや購入手続き、リバランスなど、すべて自動でお任せできることを考えると、妥当だと感じる人も多いのではないでしょうか。