NISA口座を開いたけど「シニアは投資しないほうがいい」「インフレに対応するには投資が必要」といろいろな情報に惑わされています。どのように投資したらいいですか？ ～前編～
欲張らない投資姿勢でリスクを回避
冒頭のAさんの質問に戻ります。Aさんのいう銘柄とは個別銘柄を指していて、「もうかる銘柄をよいタイミングで買い、値上がったところで売却益を得たい」を意味していると考えられますが、これは危険です。 “短いスパンでもうけたい”と思う気持ちは分かりますが、リスクを考えると大きく損失の可能性も大です。投資スタンスとしては、「今後のインフレに負けないように少し増やしたい」「3～5％くらいの運用利回りを目指したい」、これくらい控えめな目標設定で始めることがお勧めです。 では、実際にどのように始めたらよいでしょうか。 この「じっくり増やす方式」に投資する資金は、当分使わない余裕資金です。もし5年後に予定しているリフォーム費用を使ってしまい、その時期に値下がりしていたら、工事ができなくなります。その資金をどうするか？ 後編では、実践の考え方をお伝えします。 出典 金融庁 はじめてみよう！ NISA早わかりガイドブック 執筆者：宮﨑真紀子 ファイナンシャルプランナーCFP(R)認定者、相続診断士
ファイナンシャルフィールド編集部
