初心者が知っておくべき「優待株投資」の基本知識を、竹内弘樹氏が解説します。

投資に興味はあるが、リスクを考えると一歩を踏み出せない。そんな人におすすめなのが「優待株」への投資から始めることだ。 初心者にもわかりやすい投資情報サイト「やさしい株のはじめ方」を運営する竹内弘樹氏に、優待株投資の基本をレクチャーしてもらった。 ※本稿は、『THE21』2024年4月号特集「普通のサラリーマンが定年までに『お金の自由』を手に入れる方法」より、内容を一部抜粋・編集したものです。 ※本稿は2024年2月時点の情報に基づき、投資に対する著者の考え方を示したものであり、個別の金融商品を推奨するものではありません。金融商品の価値は状況によって変動しますので、購入の可否を含む投資の判断はご自身の責任で行なうようお願いいたします。

優待株が投資の入門に最適な理由

優待株投資の3つの利点

いくら投資をすべきと言われても、いきなり資産の多くを株に振り分ける、というのは精神的に厳しいことと思います。そこでおすすめしたいのが「優待株投資」からのスタートです。 優待株とは、一定数の株を保有する株主に、配当金とはまた別に、独自の特典をつける銘柄のこと。その会社の商品に使える割引券や引換券などが特典の代表例です。バラエティで活躍する投資家・桐谷広人氏の投資法としても知られていますね。 投資の第一歩に「優待株」を推奨する理由は3つあります。1つは、ただ持っているだけで手軽に「投資の実感」を得ることができるという点です。優待を通じて投資そのものに前向きな気持ちを持てるようになればベストでしょう。 続いて2つ目の理由は、あくまでその傾向があるというだけですが、比較的「株価の値動きが穏やか」であることです。 これは、優待を目的に買われた株はその後も保有され続ける可能性が高く、激しい売買による株価の急変動が起こりにくいため。 また、値下がりした場合もその分「優待込みの利回り」が上昇するため、再び買われやすいという理由もあります。 そして3つ目の理由は「参入のハードル」が低いこと。つい10年ほど前までは、1株で100万円以上する銘柄、といったものもありました。これでは個人にはなかなか手が出せません。 それが近年、その状況を憂慮した取引所の主導で「個人投資家向けに株価を調整する」という動きが生まれ、今では多くの銘柄が「1株あたり5000円以下」となっているのです。 もちろん「資産の大半を株式にして、値上がりで儲ける」といった投資法の場合、1株の価格はさほど問題ではないのですが、優待株は「優待を受けられる数（多くの場合で最低100株から）」だけ株を持てばいい投資ですから、この恩恵は大きなもの。 これにより、今では20～30万、安ければ数万円で、株主優待を受け取れる規模の投資を行なえるようになりました。