新NISAの「成長投資枠」どうする?〈積極派・安定派・分散派〉それぞれにお勧めの投資信託の「具体的な銘柄」…FPが助言
成長投資枠で投資信託は何を選ぶ?
◆アクティブ型の投資信託が充実 成長投資枠で積立もしくは一括購入できる投資信託(投信)は、つみたて投資枠の対象商品を除くと約1700本。つみたて投資枠では株式型のインデックス投信がメインで、それに加えてローリスクのバランス型投信が対象商品となっています。 一方成長投資枠では、幅広いタイプの投信が選ばれており、株式型でいえばインデックスを超える投資成果を目指すアクティブ型投信が充実しています。図表2の「野村世界業種別投資シリーズ」「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信D」「大和住銀DC国内株式ファンド」はこのアクティブ型投信にあたり、各運用会社が綿密なリサーチをもとに、成長すると判断した企業の株式に投資しています。リサーチや運用にコストがかかるため信託報酬が1%超と高めですが、いずれも高いリターンを記録しています。 成長投資枠は「積極的な投資」というイメージがありますが、実は債券型の投信を選べる点もメリットです。債券型は、株式よりも値動きが安定している債券に投資するため、複数の資産を組み合わせたバランス型よりもローリスクな運用が期待できます。「東京海上セレクション」は日本の物価連動国債に、「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」は米ドル建ての社債に投資している商品です。 さらに、不動産や金などに投資する投信もあります。株式や債券以外の商品に投資し、資産を分散させることでリスクを抑えたい人向けの投信です。 ◆成長投資枠で選びたいオススメ投資信託の例 酒井 富士子 経済ジャーナリスト、FP
【関連記事】
- 「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
- 非課税のはずが…銀行員の勧めで「新NISA」を始めた年収1,000万円の40代夫婦、知らぬ間に「脱税」!? その原因とは【税理士の指摘】
- 新NISA〈毎月30万円積立→最短5年で投資上限枠を達成〉という40歳・会社経営者の“野望”を打ち砕く「まさかの落とし穴」【投資家YouTuberが解説】
- 定年後は家でダラダラ過ごす年金16万円、65歳の元サラリーマン。「退職金と貯金で2,500万円だし、出不精・倹約家だから大丈夫」と思いきや…老後破産となったワケ【FPが解説】
- 新NISA、なに買う?「シンプル・手数料格安」で「効率よく資産を増やす」選び方のキホン【CFPが解説】