20歳・資金50万円で投資を始めて27年で億り人になった「名古屋の投資家」の軌跡
日経平均株価が34年ぶりに史上最高値を更新。新NISAもスタートするなど、資産運用には絶好のチャンスが到来している。『週刊東洋経済』4月27日-5月4日 合併号の第1特集は「1億円を目指す 資産運用大全」だ。今や資産1億円も夢ではない。 【図解】私はこうやって「資産1億円」を達成しました 大学生の頃に資金50万円で資産運用を始め、27年で億り人となった兼業投資家の「名古屋の長期投資家」氏。資産1億円までの道のりや、投資ビギナーが心がけるべきことを聞いた。
──資産運用を始めた理由は。 任天堂株で儲けて資産が数億円になり、会社を辞めた人が身近にいた。今で言う「FIRE(経済的自立・早期退職)」だ。当時は中学生だった私も、働かなくて済むほどのお金が早く欲しくなった。 そして20歳になったばかりの1995年末に証券口座を開き、アルバイトで貯めた50万円で株式投資を始めた。最初に買ったのは、証券会社のポスターに載っていた富士通や東芝などだ。 ■リーマンショックで資産半減
──その後どうやって1億円に？ 5年くらいはいいかげんに銘柄を選んでいた。『会社四季報』を買っていたが読み方がわからない、という程度の知識だった。 だが、2001年9月のアメリカ同時多発テロの前後に相場が悪化。資産が減り、「ちゃんと勉強しなければ」と思い始めた頃にちょうど新聞やテレビで話題になったのが、村上世彰氏が率いる旧村上ファンドだ。 決算書を細かく分析し、企業価値と比べ株価が割安な銘柄に投資して、株価が上がったら売却するという「バリュー投資」の手法を学び、傾倒していった。
2007年に1800万円まで増えた資産は2008年のリーマンショックで半減したが、コツコツとバリュー投資を続け、2017年には8000万円に到達。2020年のコロナショックで2000万円を失ったものの、リバウンド相場の波に乗り、2年後に1億円を達成した。 ──新NISAは使っていますか。 旧NISAの時代から毎年、非課税投資枠を目いっぱい使っている。 最初は高配当株を買っていたが、税金は配当金の約20％。利回り3％の銘柄を100万円分買っても、配当3万円の節税効果は1年で6000円程度だ。NISA枠では、値上がり益を狙える銘柄を買ったほうが効果的だろう。
