【積立投資】50歳から「65歳までに2000万円」は可能？新NISAを使った15年後の資産額をシミュレーションしてみた
【積立投資】50歳から65歳までの15年間「毎月5万円」の積立をしたらいくら増える？
50歳から新NISAで毎月5万円の積立投資をしたら、老後を迎える15年後にはいくらの資産を築けるのでしょうか。 運用利回り別にみた、毎月5万円の積立投資で15年後に築ける資産額は以下のとおりです。 ●【運用利回り別】月5万円の積立投資を続けた場合の15年後の資産評価額 運用利回り:資産評価額（元本部分は900万円） ・年率1％:970万6000円 ・年率2％:1048万6000円 ・年率3％:1134万9000円 ・年率4％:1230万5000円 ・年率5％:1336万4000円 年率2％以上で運用できれば、65歳には1000万円を超える結果となりました。 元本は900万円であることを考えると、新NISAでの投資は資産形成に大きな効果をもたらすことが分かります。 注意しておきたいのは、新NISAでの運用は元本割れのリスクがあり、運用利回りが事前に確定するものではないということ。 ただし年率2％での運用というと、比較的安定した運用であることから、投資初心者の方でも目指しやすい目標といえるでしょう。
【積立投資】50歳から15年間で「2000万円」を目指すには毎月いくら積み立てる？
老後に向けて「2000万円」という目標を立てている方もいるでしょう。 では、2000万円を用意するには毎月いくらの積立が必要なのでしょうか。 年率3％での運用を前提にして、積立金額別に15年後の資産評価額をシミュレーションしてみました。 シミュレーションの結果は以下のとおりです。 ●【積立金額別】運用利回り3％で積立投資を続けた場合の15年後の資産評価額 毎月の積立金額:資産評価額 ・1万円:227万円 ・3万円:680万9000円 ・6万円:1361万8000円 ・9万円:2042万8000円 ・12万円:2723万7000円 *運用利回りは年率3％を前提とする 老後のために2000万円を15年間で用意するためには、毎月9万円の積立が必要という結果になりました。 月9万円というと高額に感じるかもしれませんが、50歳代は収入がピークを迎える世代でもあり、子育てが落ち着いてくる年代でもあります。 50歳代のうちから老後資金を準備したい人は、家計の見直しを行ったり、定期預金に預けっぱなしになっている資金などを活用して、積立費用を捻出してみるもの良いかもしれませんね。
