【新NISA】50歳代から積立投資で老後資金を作る!65歳までに「あと1000万円」欲しい…積立金額をシミュレーション
2024年7月19日、総務省が発表した「2020年基準 消費者物価指数 全国2024年(令和6年)6月分」によると、総合指数は前年同月比2.8%の上昇となりました。また、生鮮食品を除く総合指数は前年同月比2.6%、生鮮食品を及びエネルギーを除く総合指数は2.2%の上昇です。 ◆【新NISA】つみたてシミュレーション結果をすぐに見る 収入の伸びが物価上昇に追いついておらず、家計が苦しい世帯も増加していることでしょう。 6月には政府が行う物価高騰への対応措置として「ひとり4万円の定額減税」が行われますが、定額減税によって一時的に手取りが増えるものの、家計・経済においてどれほどの効果がないとの声も少なくありません。 そんな中、迫りくる老後への備えについても考えていかなくてはいけません。 本記事では、老後が近い50歳代の貯蓄額を確認していきます。 また新NISAを活用して50歳から65歳までに「あと1000万円」をつくるために、毎月いくら積み立てればよいのかをシミュレーションしていきます。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
【50歳代の平均貯蓄額はいくらか】単身世帯で1391万円
公的年金(老齢年金)の受給開始となる65歳まで時間は限られていますが、そんな50歳代世帯は、いったいどれくらい貯蓄を保有しているのでしょうか。 金融広報中央委員の「家計の金融行動に関する世論調査[二人以上世帯調査](令和5年)」より、50歳代の貯蓄額を「単身世帯」と「二人以上世帯」に分けて見ていきます。 ※本章で確認する貯蓄額(金融資産保有額)には預貯金以外に株式・投資信託・保険などの金融商品残高が含まれます。 ●平均貯蓄額と中央値 ・平均:1391万円 ・中央値:80万円 ●金額階層別の世帯割合 ・金融資産非保有:38.3% ・100万円未満:11.2% ・100~200万円未満:5.2% ・200~300万円未満:2.7% ・300~400万円未満:3.6% ・400~500万円未満:3.8% ・500~700万円未満:4.6% ・700~1000万円未満:5.5% ・1000~1500万円未満:4.9% ・1500~2000万円未満:4.1% ・2000~3000万円未満:4.4% ・3000万円以上:9.3% 50歳代・単身世帯の平均貯蓄額は1391万円ですが、中央値は80万円です。 平均値は一部の富裕層に引き上げられるため、より実態に近い数値となるのは中央値となります。 また、貯蓄額ごとの世帯割合を見ると、貯蓄ゼロの世帯が38.3%と約4割を占めていることがわかります。 次に二人以上世帯の貯蓄額を見てみましょう。