【新NISA】50歳代から積立投資で老後資金を作る！65歳までに「あと1000万円」欲しい…積立金額をシミュレーション
新NISAでの資産運用「成功のカギ」3選
本記事では、新NISAを活用した積立投資で50歳から65歳までに「1000万円」作るために必要な積立金額をシミュレーションしました。 資産運用を成功するためには、いくつかのポイントを抑えることが不可欠です。できる限りリスクを抑えるためには、下記の点に注意しましょう。 ●分散投資 一つの投資先に集中することはリスクを高めます。異なる種類の金融商品に投資することで、リスクを分散させることができます。 例えば、株式、債券、不動産投資信託（REIT）などを組み合わせることで、一つの投資先が不調でも全体のリスク軽減ができます。 ●定期的なリバランス 資産配分は時間とともに変化するため、定期的にリバランスを行うことが重要です。 リバランスとは、資産配分の目標を維持するために、一部の試算を売却し、他の資産を購入することです。これにより、過剰なリスクを避け、安定した運用が可能となります。 ●リスクの低い投資先の選択 定年が近づく50歳代では、リスクの低い投資先を選ぶことが推奨されます。 債券など比較的安定したリターンが期待できるものをポートフォリオに組み入れることも検討していきましょう。 50歳代から始める資産運用は、リスク管理と長期的な視点が鍵となります。安心して豊かな老後を迎えるために、自分に合う手段を見つけることが大切です。
参考資料
・総務省「2020年基準 消費者物価指数 全国2024年（令和6年）4月分」 ・金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査[単身世帯調査]（令和5年）」 ・金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査[二人以上世帯調査]（令和5年）」 ・金融庁「つみたてシミュレーター」
菅原 美優
