3つのうち、どれを選ぶ?

では、投資信託、国内ETF、米国ETFという3つのうち、どれを選んだほうがいいのでしょうか。YES・NO形式で、ニーズに合ったものを選ぶなら、 1.分配金が必要か?　YESならETF、NOなら投資信託 2.毎月定額の自動つみたてをしたいか?　YESなら投資信託、NOならETF 3.確定申告をしたくないか?　YESなら国内ETF、NOなら米国ETF という順で選ぶことになります。 新NISA口座で投資する場合の“結論”をいってしまうと、 ●資産形成期はインデックスファンド ●分配金を生活費などに充てたい時期は円建てで分配金が出る国内ETF が最適でしょう。 課税口座の場合は、経費率のことを考えると、国内ETFや投資信託より米国ETFのほうが長期的に見て有利と考えることもできます。 ただし、新NISA口座で、こつこつ毎月定額つみたて投資を続けて、1,800万円の枠を埋め尽くす資産形成の時期は、インデックスファンドが圧倒的に便利。なぜなら、金額を指定した毎月自動つみたての設定が非常に簡単にできて、分配金を自動的に再投資に回してくれるからです。 山口 貴大（ライオン兄さん） 株式会社バイアンドホールド 代表取締役社長