40歳から65歳までに【新NISA】の積立投資で2000万円をつくれるのか？想定利回り「1・3・5・7％」でシミュレーション
40歳の方が65歳で2000万円に到達するのに必要な積立額は？《想定利回り1～7％》
新NISAで25年間で2000万円の資産を形成するのに必要な毎月の積立額について、想定利回りごとにシミュレーションを行いました。 ●利回り1％の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年（45歳～65歳） ・想定利回り:1％ ・積立投資額:毎月5万8708円 ・元本:1761万円 ・運用収益:239万円 ●利回り3％の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年（45歳～65歳） ・想定利回り:3％ ・積立投資額:毎月4万4843円 ・元本:1345万円 ・運用収益:655万円 ●利回り5％の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年（45歳～65歳） ・想定利回り:5％ ・積立投資額:毎月3万3585円 ・元本:1008万円 ・運用収益:992万円 ●利回り7％の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年（45歳～65歳） ・想定利回り:7％ ・積立投資額:毎月2万4690円 ・元本:741万円 ・運用収益:1259万円
【一覧表】40歳が25年で2000万円に到達するための積立額
今回シミュレーションした想定利回りと、毎月の積立額・元本・運用収益をまとめました。 利回り1％の場合、毎月6万円近い積立が必要になります。 預貯金があまりない場合、これだけの金額を新NISAのために捻出するのは難しいかもしれません。 利回り3％・5％はそれほどリスクも大きくない、ミドルリスク・ミドルリターンといえる数値です。 25年間で2000万円に到達するには、約3万5000円～4万5000円の積立を毎月行うことになります。 経済状況にもよりますが、何とか捻出できると感じた方も多いでしょう。 ただし、投資は利益を保証するものではなく、売却時の価格によっては損失が出るリスクもあります。 株式や投資信託だけでなく、預金など他の資産も用意しておきましょう。
