【新NISA】50歳から65歳まで毎月「2万円・4万円・6万円」つみたて投資したら資産はいくらになる？シミュレーション
新NISA活用のメリット
最後に、NISA口座を活用することで、通常の投資よりも得ることができるメリットを紹介します。 ●運用益（売却益・配当/分配金）が非課税 NISA制度の最大のメリットは、非課税制度が適用されることです。NISA口座内で取引をした商品については、税金が課税されないため、最終的に商品を売却した際は投資利益から税金が引かれることなく金額を受け取ることができます。 通常の株式口座の場合は約20％の税金が控除されることになっており、例えば100万円の利益があった場合の手取りが80万円になってしまうため、NISA制度との大きな違いがあることがわかります。 ●投資初心者でも始めやすい つみたて投資枠で選択できる商品は、金融庁により初心者でも投資が始めやすいよう一定の基準を設けて選別されています。 そのため、初心者であっても、意図せずハイリスクな商品を選ぶことがなく、長期投資に適した投資を行うことができます。
まとめにかえて
50歳からの15年間でも、コツコツと積立を行うことで相応の資産形成が期待できます。特に新NISA制度ではリスクを抑えて比較的安全な投資を行うことができるため、50歳代からの投資にもおすすめすることができます。 ただし、安全性が高くても投資には必ずリスクが伴うため、制度や仕組みを理解して投資を行う必要があります。 新NISA制度を活用した資産形成は、老後の生活資金作りの有効な手段の一つになります。自身の状況に合わせて、専門家などの意見も聞きながら無理のない範囲で始めましょう。
参考資料
・金融庁「NISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」 ・金融庁「つみたてシミュレーター」 ・金融庁「NISAを知る」 ・金融庁「資産形成の基本」
斎藤 彩菜
