【新NISA】積立投資で65歳までに「2000万円」目指す…無謀ですか？「40・45・50歳」✕「3％・5％」で積立額シミュレーション
効率のよい「資産形成」を目指して、新NISA利用も検討を
今回は、新NISAを活用した積立投資シミュレーションを見てきました。あくまでシミュレーションであるため、期待した結果通りになるとは限りません。 筆者が普段、お客様から資産運用の相談を受ける中で「国の制度だから『新NISA』は安全だ」と思い込んでいる方も少なからずいらっしゃいます。しかし、あくまで投資のためリスクはつきものです。 とはいえ元本割れなどの投資リスクはあるものの、現在は「超低金利時代」。銀行にお金を預けていてもお金が増える可能性は高いとはいえません。そのため投資を考えるのも、資産を形成する手段の1つです。 制度の変わり目である2024年、ご自身の老後を見直すきっかけにしてみてはいかがでしょうか。
参考資料
・国税庁「令和4年分 民間給与実態調査」 ・金融庁「新しいNISA」 ・金融庁「資産運用シミュレーション」
山本 大樹
