【新NISA】積立投資で65歳までに「2000万円」目指す…無謀ですか?「40・45・50歳」✕「3%・5%」で積立額シミュレーション
新NISA「45歳が65歳までに2000万円を貯める」積立投資の金額は?
45歳が65歳までの20年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。 今度は5年時を進め、想定利回り3%と5%で45歳から積立投資を開始する際の積立額をシミュレーションしました。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年(45歳~65歳) ・想定利回り:3% ・積立投資額:毎月6万920円 ・元本:1462万1000円 ・運用収益:537万9000円 ●新NISAで積立投資:想定利回り「5%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:20年(45歳~65歳) ・想定利回り:5% ・積立投資額:毎月4万8658円 ・元本:1167万8000円 ・運用収益:832万2000円
新NISA「50歳が65歳までに2000万円を貯める」積立投資の金額は?
50歳が65歳までの15年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのか。 さらに5年時を進め、想定利回り3%と5%で、50歳から積立投資を開始する際の積立額をシミュレーションしました。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:15年(50歳~65歳) ・想定利回り:3% ・積立投資額:毎月8万8116円 ・元本:1586万1000円 ・運用収益:413万9000円 ●新NISAで積立投資:想定利回り「5%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:15年(50歳~65歳) ・想定利回り:5% ・積立投資額:毎月7万4825円 ・元本:1346万8000円 ・運用収益:653万1000円
新NISA「40歳・45歳・50歳が65歳までに2000万円を貯める」シミュレーションまとめ
40歳・45歳・50歳から老後に向けて2000万円を貯めるには、早ければ早いほど毎月の負担が軽くなります。 ●【65歳までに新NISAの積立投資で2000万円貯めるための毎月の積立投資額】 ・《40歳》3%:4万4842円・5%:3万3585円 ・《45歳》3%:6万920円 ・5%:4万8658円 ・《50歳》3%:8万8116円・5%:7万4825円 シミュレーション上、利回りが安定していることを前提とした結果となっていますが、実際にはマイナスとなる年もあるでしょう。 運用成果はスタート時点で確定されるものではありません。ゴールを迎える年に2000万円を下回っている可能性もあることを理解しておきましょう。