【新NISA】月5万円を20年間積み立てたら資産はどうなる？利回り1％・3％・8％でシミュレーション！
【利回り別】月5万円×20年間の積立投資をシミュレーション
では、積立投資のイメージが掴みやすいよう、月5万円ずつ、20年間、想定利回り「1％・3％・8％」でシミュレーションを行います。 ※本シミュレーションは実際の運用結果を確約するものではありません。 ●想定利回り1％ 【資産額推移】 ・5年:307万円 ・10年:631万円 ・15年:971万円 ・20年:1328万円 ●想定利回り3％ 月5万円・想定利回り3％・20年間 出所:金融庁「つみたてシミュレーター」 【資産額推移】 ・5年:323万円 ・10年:699万円 ・15年:1135万円 ・20年:1642万円 ●想定利回り8％ 月5万円・想定利回り8％・20年間 出所:金融庁「つみたてシミュレーター」 【資産額推移】 ・5年:367万円 ・10年:915万円 ・15年:1730万円 ・20年:2945万円
リスク許容度に合わせた投資計画を
シミュレーション結果を見るとわかるように、なるべく高い利回りで運用したほうが将来大きな資産を準備できる可能性があります。 ただし、リスクとリターンは比例関係にあることを忘れてはいけません。高い利回りで運用するには、その分リスクが高い金融商品に投資する必要があります。 どのくらいのリスクを許容できるかは人それぞれなので、まずはご自身のリスク許容度や投資方針を明確にしましょう。 その上で自分に合った金融商品を選び、長期的な投資計画を立てることが大切です。
参考資料
・金融庁「NISA早わかりガイドブック」 ・金融庁「つみたてシミュレーター」
加藤 聖人
