毎月NISAで「つみたて投資」をしたらどのくらいお金が増えるか教えてください【FPが解説】
実際につみたてNISAで運用した結果
実際に、筆者が2022年から2年間、旧NISAのつみたてNISAで、資産運用を行った結果をご紹介します。 旧NISAのつみたてNISAでは、年間40万円までの投資が可能でした。 筆者は2つの銘柄にそれぞれ毎月1万6666円ずつ2年間投資を行いました。 その結果、2024年2月27日現在の基準価格で見ると、2銘柄合わせて約80万円の投資額に対して、約27万円の利益をあげることができています。 NISA口座なので、この利益に税金はかかりません。 金融商品選びに悩むものですが、次のポイントを見ながら商品を選んでいきましょう。 ・インデックス投資信託を選ぶ ・信託報酬（手数料）が低い商品を選ぶ ・売れ筋ランキングが上位の商品から選ぶ 資産運用初心者の方は、商品の仕組みが分かりやすいインデックス投資信託が良いでしょう。 インデックス投資信託では商品の仕組みが分かりやすく、分散効果が高いという特徴もあります。 初めて投資をする人はもちろん、こつこつとお金を増やしたい人には向いているので、ぜひ参考にしてみましょう。
まとめにかえて
新NISAを使うと、どのくらいお金を増やすことができるのか、イメージが湧かない人もいるかもしれません。 今回ご紹介したシミュレーション結果や、筆者の実際の運用結果を見ると、しっかりとお金が増えていくことが分かりますね。 今まで資産運用をしたことがなかった人も、ぜひ新NISAで、長期投資に挑戦してみましょう。
参考資料
・金融庁「資産運用シミュレーション」 ・金融庁「新しいNISA」
下中 英恵
