「そろそろNISAを始めよう」と思っていたのに、気づけば50代。もう始める意味はないでしょうか…。
NISAは50代にメリットの多い制度
50代は若い世代と比べると収入が増えるほか、育児が一段落して金銭的な負担が減るため、投資に資金を回しやすくなる時期です。2024年からNISAの制度が変わり、現役世代に投資した資産を定年後も引き続き非課税で保有・運用できます。50代の人にとってより一層メリットの多い制度になったといえるでしょう。 通常、株式や投資信託は元本割れのリスクがありますが、NISAは長期投資、積み立て投資、分散投資を組み合わせて、安定的な資産形成を目指せます。「老後の資金を着実に貯めたい」「無理のない範囲で投資をして、より多いリターンを目指したい」という50代に向いている制度だといえます。
老後の資産形成に、50代からのNISAは遅くない
2024年スタートの新NISAは非課税保有期間が無期限になり、年間投資枠や非課税投資保有額が従来のNISAから大幅に増えました。 2023年以前のNISAも多くの50代が利用していましたが、制度変更後はこれまで以上に長期の運用や保有をしやすくなったため、安定的に老後の資産形成をしたいと考える50代に適した運用方法になったといえるでしょう。 出典 ・金融庁 ・新しいNISA ・一般NISAの概要 ・NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について ・NISA口座の利用状況調査（令和5年9月末時点） ・はじめてみよう！NISA早わかりガイドブック 執筆者：FINANCIAL FIELD編集部 ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルフィールド編集部
