【新NISA】月3万円は厳しいけど、5000円なら? そんなに変わるの? 少額の「積立投資」をシミュレーション
国税庁が公表した「令和4年分 民間給与実態調査」によると、日本の2022年平均年収は458万円。平均年収は30年ほど大幅に上がっておらず、長らく400万円台のままとなっています。 【写真で見る】月5000円でも効果が? 積立投資のシミュレーション結果をサッと確認 家庭環境や理想のワークライフバランスとの兼ね合いにもなりますが、老後の資金づくりは早めに進めておきたいもの。 そんな需要も相まって、2024年1月からスタートした「新NISA」への注目度は高まりつつあります。 また、新NISAに関する意識調査のなかで「1ヶ月に投資・資産運用にまわす額」は平均8万8000円、中央値・最頻値がともに3万円であるとわかりました。 「3万円も積立に回せない!」という人にとって、たとえば月5000円などの少額でも差がでるのかは気になるところ。 今回は、意識調査結果を踏まえながら、少額からの新NISAなど積立投資をシミュレーションしてみました。記事後半では、月5000円で期待できる効果を詳しくみていきましょう。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
【新NISA】老後資金に関する意識調査の結果をチェック!
キャリアや就職・転職に特化した匿名相談サービスを開発・運営する株式会社ライボの調査機関『Job総研』が「2024年 老後資金の意識調査」を実施。 社会人の男女を対象に、お金の使い道や価値観についての調査を実施しました。 調査概要は下記のとおりです。 ・調査方法:インターネット調査 ・調査対象:現在職を持つすべての社会人(20歳代~50歳代) ・アンケート母数:男女合計600名(全国) ・実施日:2024年1月3日~1月9日 ・調査会社:株式会社ライボ ・リリース公開日:2024年1月29日 ●支持される投資・運用の種類「NISA系」が最多、最頻値は3万円 現在、投資・資産運用をしていると回答した496人に運用の種類を聞いたところ「NISA・つみたてNISA」(65.1%)が最多という結果となりました。 次いで「株式」が35.7%、「投資信託」が33.1%と続きます。 また、同回答者に尋ねた「1ヶ月に投資・資産運用にまわす額」は平均8万8000円、中央値・最頻値がともに3万円となりました。 少子高齢化社会や物価高の影響などにより、働く現役世代は流動的な「年金受給額」を強く意識しているのだとか。そもそも年金を受給できない可能性まで考慮しているようです。 年金に頼りすぎない老後を想定した、将来志向の強い世代が増えていると考察できます。 今回は、若い世代からも支持される「新NISA」などを例に、少額での積立投資をシミュレーションしていきましょう。