【新NISAシミュレーション】「月3万円」を利回り「3%・5%・9%」で積立投資したら資産はどう増える?30年後の結果を掲載
「月3万円」を利回り「3%・5%・9%」で積立投資した場合のシミュレーション
新NISAで投資をすると、どれくらいお金を増やせるのでしょうか。「つみたて投資枠」で毎月3万円を30年積み立てた場合を例に、シミュレーションしてみましょう。 ●利回り3%の場合 ●利回り5%の場合 ●利回り9%の場合 ・利回り3%の場合:1748万円 ・利回り5%の場合:2497万円 ・利回り9%の場合:5492万円 利回り3%の商品で積み立てた場合、運用結果は1748万円で約750万円の利益が見込める結果となりました。 併せて貯蓄もしていれば、老後は2000万円程度の資金を備えられるでしょう。 利回り5%では約2500万円、利回り9%とチャレンジングな投資では約5500万という結果になりました。 1人でもこれだけの金額が用意できるため、夫婦でNISAを使えばより多くの老後資金を貯められるでしょう。 ただし、投資には相応のリスクがあります。 必ずしもシミュレーションのとおりに運用できるとは限りません。 運用結果によっては損失が発生する場合もあるため、投資については日頃からよく情報を収集しておきたいところです。
つみたて投資のメリット
新NISAは、長期間一定金額を投資する「積立投資」に適した制度です。積立投資のメリットには、以下のようなものがあります。 ・少額から始められる ・感情に流されにくい ・リスクを抑えられる 積立投資は100円や500円などの少額から投資ができるため、誰でも気軽に挑戦しやすいのが特徴です。 少ない額から投資ができれば、結果が思わしくなくてもわずかな損失で済みます。 また、積立投資では定期的に一定額の金融商品を購入します。 そのため「安く買って高く売る」という投資の鉄則をあまり考慮する必要がありません。 「高く売りたい」「これ以上の損失が怖いから売ってしまいたい」といった感情に流されず、どのような状況でも淡々と投資を続けやすいのも、積立投資のメリットです。 さらに、定期的に一定額の投資商品を購入すれば、買付時期を分散できます。 購入時期を分けることで、急騰や暴落のような大きな値動きの影響を緩和できます。 リスクを抑えて投資ができるため、失敗する可能性を下げられるのです。