新NISAスタートから6カ月、最大人気ファンド「オルカン」の積み立て投資効果は?
また、「オルカン」以外の商品を選んでいたら、当然収益率は変わっていた。たとえば、「つみたて投資枠」の対象ファンドの中で、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を選んでいたら、半年のリターンは30.92%だったので、一段と良かった。「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」だと27.48%、「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」は21.43%、「eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)」だと19.22%という結果だった。投資するインデックスファンドが異なれば、当然、投資収益も異なる。新NISAスタート以降の6カ月間では、代表的なインデックスファンドでは米国株式のパフォーマンスが最もよかったという結果だった。
同じ米国株式でも「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」は半年で33.12%、「iFreeNEXT FANG+インデックス」だと47.19%であった。また、「つみたて投資枠」を離れて「成長投資枠」で探せば、アクティブファンドなども含めて、より高いリターンを得られたファンドがある。「野村 世界業種別投資シリーズ(半導体)」は74.86%、「トルコ株式オープン『愛称:メルハバ』」は53.33%など、短期間で大きな値上がりを実現したファンドがある。「成長投資枠」にまで対象を広げると、対象ファンド数が2000銘柄近くにまで増えるため、その中から投資先を選ぶということになると一段と困難を感じることになるかもしれない。ただ、投資対象は1つだけではなく、探せば魅力的なファンドに巡り合えるということが重要だ。また、これらの成果は、半年、1年という期間ではなく、10年、20年という長期で「判断することもまた重要だ。(グラフは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の積み立て投資の実績)
ウエルスアドバイザー