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日本銀行の「マイナス金利解除」などで揺れ動く経済。将来の資金問題を真剣に考える人も少なくないのでしょうか。 【写真でみる】40歳代が「65歳までに1000万円」積み立てたい！シミュレーション結果を確認 新NISAのような積立投資には元本割れのリスクがあるものの、資産を増やすために投資を必要と捉えている人は増加傾向にあるといえるでしょう。 しかし、新NISAに関しては「はじめてみたいけれど、実際にどうなるかを知りたい」「何がわからないのかもよくわからない」という相談が意外にもすくなくありません。 今回は、資産運用で1000万貯めるにはどのぐらい積立期間と金額が必要か、実際にシミュレーションしてみました。 新NISAに関する意識調査の結果を踏まえて、2024年1月から生まれ変わった制度の解説もしていきます。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。

40歳代から「月4万円」積み立てると【65歳で1000万円】に必要な期間は？

金融庁「資産運用シミュレーション」をもとに、新NISAのような積立投資を「年利3％」で運用して期待できる結果をみていきましょう。 今回は例として「月4万円」ずつ積み立てた場合、1000万円を形成するため必要な期間を試算しました。 ●【月4万円・年利3％】の運用で期待できる「新NISA」のシミュレーション結果 投資による収益が223万6000円出て、積み立てに必要な期間は16年3か月となります。 ちなみに、貯蓄だけで積み立ててかつ預金金利が0.001％のまま続くと想定すると、積み立てにかかる期間は20年10カ月。大幅に短縮されているとわかります。 今の年齢が49歳以下なら65歳までに1000万円を貯められる計算といえるでしょう。 シミュレーション結果がわかっても二の足を踏んでしまう……という投資未経験者は意外にも少なくありません。 相談者とおなじ投資未経験者は、新NISAのどこに苦手意識を抱いているのでしょうか。

【意識調査】投資未経験者が「新NISA」に壁を感じるワケとは？

投資未経験者が抱いている「新NISA」への苦手意識を確認していきましょう。 ウェルスナビ株式会社が、2024年から始まった新NISAに関する意識調査を実施。その中から投資未経験者を対象とした質問をピックアップしてみていきます。 調査概要は下記のとおりです。 　・調査方法:インターネットによるアンケート調査 　・調査対象:全国の20歳代～50歳代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外） 　・有効回答数:男女合計4120名（うち未経験者1128名） 　・実施日:2024年1月12日～1月13日 　・調査会社:ウェルスナビ株式会社 　・リリース公開日:2024年2月1日 ●投資未経験者1128人に聞いた「新NISA制度について難しいと感じる点は？」 「新NISA制度について、利用するうえで難しいと感じる点はありますか」という質問に対する最多得票だった回答が「NISA制度そのもの」（58.0％）。制度自体の理解に苦慮している方が多いという結果になりました。 さらに「投資する商品の選び方」が56.1％、「投資する額の決め方」が47.9％と続きます。 新NISAの利用をスタートするまでに多くのハードルを感じている様子が伺えました。 投資未経験者の多くが「難しい」と感じていた、新NISA制度の概要とポイントをおさらいしましょう。