提供：ウエルスアドバイザー社

　２０２４年１月にスタートした「新ＮＩＳＡ」によって、投資信託の積み立て投資を始めた人は少なくないだろう。２０２４年１月以来、投資信託の純資金流出入額は資金流入が継続し、例年に比べて流入額も増加している。まずは、資産運用を始めるということが大事だが、始めた後で次に気になるのは、「自分の投資は間違っていないか？」ということだろう。「もっと収益率の高い投資対象があるかもしれない」とか、「市場環境の変化に応じて柔軟に投資対象を見直していきたい」と考える人もいるだろう。新ＮＩＳＡで投資できる投資信託には、どのような種類があり、どんな違いがあるのか。まずは、「つみたて投資枠」の対象ファンドについて、「国内資産」、「海外資産」、「バランス型」の３つの区分で、どのような投信が対象投信になっているか、全体像を俯瞰した。

　「つみたて投資枠」は、その名前のとおり、積立投資（定時定額投資）で投資信託を購入するコースだ。毎月の積立金額の上限は１０万円で、年間１２０万円まで収益非課税で投資できる。投資対象は、「長期・積立・分散投資に資する商品」として、主要な投資対象を株式として、信託期間は無期限または２０年以上、運用コスト（信託報酬等）も低コスト（指定インデックス投資信託の場合は、国内資産では年０．５％以下など）の条件をクリアした商品のみが投資対象になっている。２０２４年５月１５日時点で対象商品数は、「指定インデックス投資信託」で２３２本、「指定インデックス投資信託以外（アクティブ運用投資信託等）」が４９本、ＥＴＦが８本の合計２８９本になっている。

　「つみたて投資枠」の対象投資信託で国内資産を対象にした投信は、「指定インデックス投資信託」は、「ＴＯＰＩＸ（東証株価指数）」連動型が１６本、「日経平均株価」が２３本、「ＪＰＸ日経インデックス４００」が５本、そして、「指定インデックス投資信託以外」が８本、ＥＴＦは３本で合計４７本になっている。