【新NISA】「後悔しない」投資信託の選び方3選!つみたて投資枠を最大限有効活用するヒント
2024年1月からスタートした「新NISA」ですが、金融庁が2024年2月9日に公表した調査結果によると、2023年12月末時点でのNISA(一般・つみたて)の買付額は約35兆円に達しています。 【投資対象ファンド数の一覧表】新NISA「つみたて投資枠」とりあえずインデックス投信を買っておけばいい?アクティブとETFとの違いとは? 元銀行員の筆者ですが、新NISAを含む資産運用への関心が以前よりも高まってきていると感じます。 ただし、投資初心者にとって、膨大な数のファンドからどのファンドに投資すべきかは悩ましいポイントです。実際に「調べもせずに適当なファンドを買ったら思わぬ損失が出て後悔した」という声を聞くことも少なくありません。 そこで本記事では、新NISAの資産運用で「後悔しない」ファンド選びのポイントを紹介していきます。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
新NISA「つみたて投資枠」の投資対象ファンドを解説
新NISA「つみたて投資枠」を利用して積立投資を行うには、金融庁が厳選した投資信託の中からファンドを選択しなければいけません。 つみたて投資枠の投資対象の要件とファンドの種類・本数は次の通りです。 ●新NISA「つみたて投資枠」の対象商品の概要 新NISA「つみたて投資枠」は、国民が安定的な資産形成を行うために「長期投資に適した商品を積立投資を通じて、長期で保有することの有効性」を認識してもらうための制度です。 商品については、以下のような要件を満たすほか、金融庁へ届出されている限られた投資信託が対象となります。 ・販売手数料はゼロ(ノーロード) ・信託報酬は一定水準以下に限定 ・受益者ごとに過去1年間に負担した信託報酬等の概算値が通知されること ・信託契約期間が無期限または20年以上であること ・分配頻度が毎月でないこと ・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと ●新NISA「つみたて投資枠」の投資対象ファンドは全部で何本ある? 2024年2月29日現在、つみたて投資枠の投資対象ファンドは全部で282本あります。そのうち227本を「指定インデックス投資信託」が占めています。 ・指定インデックス投資信託:227本 ・指定インデックス投資信託以外の投資信託(アクティブ運用投資信託等):47本 ・上場株式投資信託(ETF):8本 投資対象ファンドの8割以上が「指定インデックス投資信託」となっているのがわかります。