写真：LIMO [リーモ]

2024年1月からスタートした「新NISA」。2024年2月9日に金融庁が公表した「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によると、2023年12月末時点でのNISA（一般・つみたて）の買付額はおよそ35兆円にものぼります。 【早見表】65歳までに資産を「2000万円」にするために必要な毎月の積立額を一気見！40歳・45歳・50歳の場合をシミュレーション 元銀行員の筆者ですが、新NISAをはじめとした資産運用に対する世間の関心は、銀行員時代に比べて格段に高まっていると感じます。 さて、かつて話題になった「老後2000万円問題」について、この新NISAを活用する場合、毎月どれくらいのペースで投資していくと達成できるのでしょうか。 本記事では、2024年1月から新しくなった新NISAの「つみたて投資枠」を活用して、老後資金「2000万円」を確保するために必要な積立額を「利回り3％・5％」で「40歳・45歳・50歳」からの年齢別にシミュレーションしていきます。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。

新NISA（ニーサ）制度をおさらい

2014年1月に創設され、2024年1月に生まれ変わった「NISA（ニーサ:少額投資非課税制度）」ですが、まずは新NISA制度について今一度おさらいしておきましょう。 ●新NISAのポイントまとめ 　・非課税保有期間:無期限化 　・口座開設期間: 恒久化 　・「つみたて投資枠」と「成長投資枠」:併用可能 　・年間投資枠: 成長投資枠「年間240万円」・つみたて投資枠「年間120万円」 　・非課税保有限度額:全体で1800万円（成長投資枠:1200万円※枠の再利用可能）

【新NISA】積立投資「40歳が65歳までに2000万円！」積立額は毎月いくら？

40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるには、毎月いくら貯金と投資をすればいいのでしょうか。 40歳から投資を始めた場合を想定して、「利回り3％と5％」でいくら貯まるかシミュレーションしてみます。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3％」の場合 　・目標金額:2000万円 　・積立投資期間:25年（40歳～65歳） 　・想定利回り:3％ 　・積立投資額:毎月4万4842円 　・元本:1345万3000円 　・運用収益:654万7000円 ●新NISAで積立投資:想定利回り「5％」の場合 　・目標金額:2000万円 　・積立投資期間:25年（40歳～65歳） 　・想定利回り:5％ 　・積立投資額:毎月3万3585円 　・元本:1007万5000円 　・運用収益:992万5000円