提供：ウエルスアドバイザー社

　投資信託協会が実施した「投資信託に関するアンケート調査　２０２３年」が３月１３日に発表された。２０歳～７９歳の全国２万人の声を集めた調査で、調査時期は２０２３年９月２９日～１０月１０日と、新ＮＩＳＡの開始を前にして投資に関する関心が高まり始めた頃のタイミングになっている。この調査結果では、新ＮＩＳＡに関する関心が、従来のＮＩＳＡ制度と比較して高いことがわかったものの、新ＮＩＳＡの成長投資枠での投資対象として４５％の人が第一選択肢として「株式」と回答する（インデックスに連動する投資信託は約２４％）など、「長期・分散・積立投資」の普及には、依然として課題があることも浮き彫りになった。

　調査結果によると、新ＮＩＳＡの認知率は５２．３％だった。旧ＮＩＳＡ（「一般ＮＩＳＡ」が７５．３％、「つみたてＮＩＳＡ」が７６．０％）と比較すると低いものの、制度開始前の調査にしては比較的高い認知率といえる。また、新ＮＩＳＡの利用意向については、「成長投資枠」を２９．５％が利用したいと答えており、これは前年調査での「一般ＮＩＳＡ」の２５．６％を上回り、「つみたて投資枠」も２８．１％と「つみたてＮＩＳＡ」の２２．９％を上回る結果になった。認知度の高さ、そして、利用意向において新ＮＩＳＡへの期待が高いことがわかった。

　新ＮＩＳＡの魅力については、「非課税保有期間の無期限化」、「年間投資枠の拡大」、「口座開設期間の恒久化」などについて評価が高く、いずれの項目も「旧ＮＩＳＡで現在商品保有者」よりも「旧ＮＩＳＡの非利用者かつ新ＮＩＳＡの利用予定者」の方が、評価するという回答比率が高く出ていることから、旧ＮＩＳＡでは制度を利用していなかった人でも新ＮＩＳＡでは制度を活用し始める人が少なくないことが期待される。

　一方、新ＮＩＳＡの投資行動について聞いた結果では、「成長投資枠」において「毎月一定額を積立投資したい」という回答が３９．８％を占め、これは、前年に一般ＮＩＳＡで積立投資をしたいという回答の２９．６％よりも１０％ポイント以上上回る高い回答率になった。この積立投資がしたいという回答は、年代別には「３０代」が５０．７％、「４０代」が４７．２％、「２０代」が４６．７％と若い世代に積立投資意向が強いことがわかる。その積立金額については、月次の積立投資希望額の平均は「成長投資枠」で４．８万円、「つみたて投資枠」で３．３万円という回答になった。これは前年の「一般ＮＩＳＡ」での２．９万円、「つみたてＮＩＳＡ」の１．８万円を大きく上回る結果になった。