写真：LIMO [リーモ]

2024年1月にNISA制度が改定され、「新NISA」制度がスタートしました。 2024年6月12日、金融庁が公表した「NISA口座の利用状況に関する調査結果」によると、NISA口座数は令和5年12月末時点では約1100万口座であったのに対し。令和6年3月末時点で、NISAの口座数は約2300万口座となっています。 ◆【グラフと一覧表でパッと見チェック】 2000万円つくるために必要な投資額を「40歳・45歳・50歳」「利回り3％・5％」でシミュレーション！ 短期間で、これだけ口座数が増加しているということはいかにNISA制度が注目されていたかがわかります。 貯蓄から投資への流れが活発化していくなかで、NISA制度の改定をきっかけに老後資金への意識が高まってきた方も多いかもしれません。 本記事では、新NISAの「つみたて投資枠」を活用して、老後資金2000万円をつくるために必要な積立額を、「利回り3％・5％」で「40歳・45歳・50歳」からの年齢別にシミュレーションしていきます。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。

新NISA（ニーサ）のポイントをおさらい

2014年1月に創設され、2024年1月に改良され生まれ変わった「NISA（ニーサ:少額投資非課税制度）」。 新しいNISAの主なポイントは以下の通りです。 ●【新しいNISAのポイント】 　・非課税保有期間:無期限化 　・口座開設期間: 恒久化 　・「つみたて投資枠」と「成長投資枠」:併用可能 　・年間投資枠: 成長投資枠「年間240万円」・つみたて投資枠「年間120万円」 　・非課税保有限度額:全体で1800万円（成長投資枠:1200万円※枠の再利用可能）

【新NISA】積立投資「40歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は？

40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。 「想定利回り3％と5％」で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3％」の場合 　・目標金額:2000万円 　・積立投資期間:25年（40歳～65歳） 　・想定利回り:3％ 　・積立投資額:毎月4万4842円 　・元本:1345万3000円 　・運用収益:654万7000円 ●新NISAで積立投資:想定利回り「5％」の場合 　・目標金額:2000万円 　・積立投資期間:25年（40歳～65歳） 　・想定利回り:5％ 　・積立投資額:毎月3万3585円 　・元本:1007万5000円 　・運用収益:992万5000円