1月からの「新NISA」。ライフイベントに合わせて積立投資と個別株投資に挑戦も
2024年になり、「新NISA」がスタートしました。「投資初心者は、NISAでは積立投資から始めるのがいいですが、投資に慣れてきたり、より高い収益を目指したくなったら、『成長投資枠』を使って少し積極的な投資をするのもいいでしょう」と話すのは、マネックス証券、マネックス・ユニバーシティ室長で、『1時間でマスター！マンガと図解でわかる新NISAの教科書』（扶桑社刊）の著者・福島理さん。そこで、福島さんに投資初心者から中級者にステップアップしたい人はどうすればいいのかお話を伺いました。 【画像】漫画でよくわかるNISAのこと
「NISA」で積極的な運用をするなら「成長投資枠」で個別株投資を
NISAではインデックスへの積立投資から始めるのがオススメですが、投資に慣れてきたり、より高い運用収益を目指すなら成長投資枠で個別株投資をチャレンジしてみましょう。
●長期的にコツコツ行うことが成功へのカギ
新NISAでは年間360万円の投資が可能です。内訳は、積み立てに適した投資信託やETFを購入できる「つみたて投資枠」が120万円、そして投資信託やETFのほかにも日本株や外国株、REIT（不動産投資信託）なども購入できる「成長投資枠」が240万円です。 「投資初心者の方は、日経平均株価やNYダウ、S＆P500などの指数（インデックス）に連動する投資信託の積立投資がいいでしょう。年間最大360万円まで投資可能です。長期的にコツコツ投資を行うことは、もっとも簡単で、少しずつ資産を増やす成功の近道と言えます。 ただ、つみたて投資枠と成長投資枠でインデックス型の投資信託を積み立てているだけでは、それほど大きな収益を得ることはできないでしょう。成長投資枠では積立投資だけでなく、より積極的な投資信託や日本の個別株、さらには海外の個別株も買えるので、成長投資枠の使い方次第で将来のパフォーマンスは大きく変わってきます。 成長投資枠の240万円をどう活用するかは皆さん次第です。つみたて投資枠でコツコツ積み立てをしながら、好きなときに成長投資枠で株式を購入するといったこともいいでしょう。 投資に対するイメージや感覚がつかめた方や、積み立てだけでなくもう少し積極的な運用をしてみたい方、まとまった資金がある方などは、成長投資枠を利用した投資もオススメです」
