【新NISA】最頻値「月3万円」を年率3%で20年間運用したら…積立投資シミュレーション結果
2024年2月9日に金融庁が公表した「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によると、2023年12月末時点でのNISA(一般・つみたて)の買付額はおよそ35兆円にものぼります。 【写真で見る】利回り5%なら利益だけで500万円もの金額に…「月3万円を年率3%・5%」で20年間運用した推移のシミュレーション結果を確認! また、2024年1月からスタートした新NISAに関する意識調査のなかで「1ヶ月に投資・資産運用にまわす額」は平均8万8000円、中央値・最頻値がともに3万円であるとわかりました。 それでは「月3万円」を積み立てていくと、将来いったいいくらになるのでしょうか。 今回は、積立投資で「月3万円」積み立てたときの期待できる結果をシミュレーションしました。利回り3%のケースと5%のケースで比較したシミュレーション結果も掲載しているので、ぜひ最後までご覧ください。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
新NISA(ニーサ)制度をおさらい
2014年1月に創設され、2024年1月に生まれ変わった「NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)」ですが、まずは新NISA制度について今一度おさらいしておきましょう。 ●新NISAのポイントまとめ ・非課税保有期間:無期限化 ・口座開設期間: 恒久化 ・「つみたて投資枠」と「成長投資枠」:併用可能 ・年間投資枠: 成長投資枠「年間240万円」・つみたて投資枠「年間120万円」 ・非課税保有限度額:全体で1800万円(成長投資枠:1200万円※枠の再利用可能)
【新NISA】老後資金に関する意識調査の結果をチェック!
キャリアや就職・転職に特化した匿名相談サービスを開発・運営する株式会社ライボの調査機関『Job総研』が「2024年 老後資金の意識調査」を実施。 社会人の男女を対象に、お金の使い道や価値観についての調査を実施しました。 調査概要は下記のとおりです。 ・調査方法:インターネット調査 ・調査対象:現在職を持つすべての社会人(20歳代~50歳代) ・アンケート母数:男女合計600名(全国) ・実施日:2024年1月3日~1月9日 ・調査会社:株式会社ライボ ・リリース公開日:2024年1月29日 ●個人投資家最も利用しているのは「NISA・つみたてNISA」が最多、毎月の投資額は「3万円」 現在、投資・資産運用をしていると回答した496人に運用の種類を聞いたところ「NISA・つみたてNISA」(65.1%)が最多という結果となりました。 次いで「株式」が35.7%、「投資信託」が33.1%と続きます。 また、同回答者に尋ねた「投資・資産運用にまわす1ヶ月あたりの額」は平均8万8000円、中央値・最頻値がともに3万円となりました。 年金に頼りすぎない老後を想定し、将来に向けて資産運用を始める人が増えていると考えられます。 今回は、2024年にスタートした「新NISA」を例に、月額3万円での積立投資をシミュレーションしていきましょう。毎月3万円を20年間積み立てたら、元本の「720万円」はどれぐらい成長するのでしょうか? 次の章からは、資産運用のシミュレーション結果を掲載していきます。