【新NISA】つみたて投資枠での毎月の積立平均金額は5万8628円。月3万円を「年率3％」で20年間運用したら資産はどう増える？シミュレーション
【新NISA】“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は5万8628円
国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する株式会社400Fは、2024年4月18日に「オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月」を公表しました。 結果によると、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は5万8628円となっています。 新NISAの利用率は46.4％で、2024年1月での調査よりも8.6ポイントアップしたとのことです。 ただし、毎月の積立金額には年代による違いが見られます。 ・18～29歳:4万2000円 ・30～39歳:5万6102円 ・40～49歳:6万1606円 ・50～59歳:5万9069円 ・60～69歳:6万4630円 ・70歳以上:5万3182円 昇給の状況やライフステージ等により、拠出できる余裕資金には違いがでるものです。 「5万8000円もNISAに回せない」と感じる方は多いでしょう。そこで次章では、「月3万円の積立」でどこまで増やせるのか、利回りごとに確認したいと思います。
【新NISAの積立投資】月3万円を20年間続けるといくら？利回り3％でシミュレーション
では、新NISAのつみたて投資枠で「月3万円・20年間」で運用した場合、年率ごとにどれくらいのパフォーマンスが出るのかを確認しましょう。 まずは利回り（年率）3％で運用できたと仮定してシミュレーションします。 ●【新NISAで積立投資】「月3万円・20年間」3％で運用した場合のシミュレーション結果 ・984万9000円（元本720万円+利益264万9000円） 元本720万円に対し、20年間の運用で約1000万円近い金額となりました。 約264万円の利益が出ています。預貯金のみで貯めた場合と比べると、利益の影響の大きさを感じますね。預貯金では利子に税金がかかりますが、NISAでは非課税です。 仮にNISA以外の投資で同様の利益を得た場合、約2割（約50万円）の税金が引かれることを考えると、やはり非課税になる点は大きなメリットといえそうです。
