【預金vs投資】積立シミュレーション！40歳から65歳まで「月3万円」積み立てたら資産はどれくらい増えるのか
新NISA「月3万円・25年間」年利1～6％までシミュレーション
参考として、新NISAで「月3万円・25年間」を年利1～6％までシミュレーションした結果をみていきましょう。 ●「月3万円・25年間」をシミュレーション ・年利1％:約1022万円 ・年利2％:約1166万円 ・年利3％:約1338万円 ・年利4％:約1542万円 ・年利5％:約1786万円 ・年利6％:約2079万円 上記のように、運用状況に応じて25年後の資産額が大きく変わります。 投資は、25年間、毎年◯％で運用できるといった性質のものではありません。 6％の利益を得られる運用が期待できるものは、6％の損失を被る可能性もあることを理解しておきましょう。 ただし、新NISAを利用した積立投資は、積立預金では期待できない利益を得られる可能性があります。 NISAを活用した投資以外にも、さまざまな金融商品があります。 ご意向に適したものを見つけて、効率よく資産を増やしていけると良いでしょう。
まとめにかえて
今回は新NISA制度の内容と、預金と比較したシミュレーションを確認しました。NISAを活用すると運用実績によっては大きな差が生まれることがわかります。 一方で、資産運用には「リスク」はつきもの。だからといって資産の全てを運用に回せば良いのかというとそうではありません。将来増えているかどうかは、誰にも断言できないのです。 自分が取るべきリスクは見極めて、正しい知識をもとに上手に資産運用と向き合っていけたら良いですね。
参考資料
・金融庁「新しいNISA」 ・金融庁「資産運用シミュレーション」 ・金融庁「つみたてNISAの対象商品」
山本 大樹
